외환 송금 사기 분석: 흔한 수법과 예방 방법

1.피싱 사기와 예방

전자 메일과 실시간 채팅 도구가 인기를 얻으면서,인터넷의 확산으로 인해 ’피싱’은 가장 일반적인 외교 사기 수법 중 하나가 되었습니다.이러한 사기에서,사기꾼들은 해커 기법을 통해 수출업자들의 이메일 정보를 얻은 후,결정적인 순간에 지불 계정을 변경하는 가짜 이메일을 보냅니다.수출업자들은 종종 지불이 도착할 때만 자신이 사기를 당한 것을 깨달습니다.

1) 이메일 보안 강화:비공식적인 웹사이트에 이메일과 비밀번호를 입력하지 않고,출처가 불명확한 링크나 첨부파일을 클릭하지 않으며,정기적으로 비밀번호를 변경하는 것이 중요합니다.

2) 기업 메일과 이중 인증 사용:기업 메일을 구입하고 로그인 알림 및 2단계 인증을 설정하세요.

3) 고객과 다중 확인 메커니즘을 설정하십시오:만약 당신이 WhatsApp 같은 실시간 채팅 도구를 사용한다면,양 당은 송금을 하기 전에 계정 정보를 다시 확인할 것입니다.

2.대리 지불 사기와 예방 방법

이 사기는 일반적으로 소위 ’엔젤 바이어’와 관련되어 있습니다.이들은 주문 금액뿐만 아니라 추가 금액도 지불하며,수출업자에게 다른 공급업체에 대금을 지불해 달라고 요구합니다.수출업자들은 대부분 사기꾼들의 이후 주장에 속아 자신의 자금이 동결되는 상황에 직면하게 됩니다.

1) 사업 범위를 명확히 하십시오:수출업자는 자신의 사업 영역을 명확히 하고 ’계좌 임대’ 같이 자신이 잘 모르는 분야에 관여하지 않아야 합니다.

2) 구매자의 출처 확인:특히 구매자가 매력적인 제안을 제시할 경우에는 그들의 배경을 자세히 확인해야 합니다.

3) 이상 거래에 대한 경고:정규 비즈니스 프로세스와 다른 모든 이상 거래,특히 추가 금액이 포함된 거래는 주의를 요구해야 합니다.

III.터키 사기와 방지책

이 사기는 터키 세관의 특정 규정을 이용하여 수행되며,사기꾼들은 먼저 터키의 회사를 등록한 다음 의도적으로 시간을 끌어 상품이 세관에 의해 경매에 출품되도록 합니다.

1) 목적지 국가의 법률 및 규정을 이해하십시오:거래 파트너의 국가의 법률 및 세관 요구사항을 이해하고 알고 있는 것은 이러한 사기를 방지하는 첫 번째 단계입니다.

2) 신뢰할 수 있는 화주와 법적 자문인과 협력하십시오:복잡한 세관 규정이 관련되는 경우에는 경험이 풍부한 화주 및 법적 자문인과 협력하는 것이 매우 필요합니다.

3) 도착 후 지불 또는 사용：목적지 국가의 규제 및 비즈니스 환경에 대한 이해가 불충분한 상황에서는 지불 대부,신용장 등과 같은 보다 안전한 지불 방법을 이용하십시오.

4.가짜 물류 서비스 계약서 및 신용 증서사기

두 가지 사기는 모두 복잡한 지불 증서와 은행 절차와 관련되어 있습니다.가짜 송금 증서를 제공하여 지불이 이루어졌다고 주장하는 가짜 송금 사기,그리고 신용장 사기는 특정 부정한 은행과 구매자들이 서로 합력하여 다양한 이유를 핑계로 지불을 보류하거나 회피하는 경우입니다.

1) 송금 증서를 세심하게 확인하십시오:금액을 받았다는 확인이 되기 전에는 물품을 쉽게 발송하지 마시고,모든 송금 증서를 신중히 확인하십시오.

2) 신뢰할 수 있는 은행과 협력하십시오:국제적으로 유명한 은행이나 신용이 좋은 은행을 파트너로 선택하십시오.

3) 신용장 검토 절차를 엄격히 준수하십시오:신용장을 지불 방법으로 받을 때는 국제 표준에 따라 면밀히 검토해야 하며,모든 조건이 명확하고 실행 가능해야 합니다.

5.인증 사기와 낮은 발행 인보이스 위험

두 가지 사기는 직접적으로 큰 금액의 손해를 초래하지는 않지만,시간과 다른 자원을 쓰게 만들 수 있습니다.인증 사기에서는 사기꾼들이 상품이 특정 인증 기관에서 테스트를 거쳐야 하며,수출업자들에게 비용을 지불할 것을 요구합니다.저항을 하지 않는 경우에는 수출업자들이 실제 가치보다 낮은 발권서를 제공해야 하며,이는 구매자들이 관세를 피할 수 있게 해 줍니다.

외환 송금 위험 회피 및 방지 방법

1.운도 좋다는 생각을 피하세요: 안전한 지불 방법을 선택하세요.

아프리카 바이어와 거래할 때,가장 안전한 지불 방법은 대부분 100% T/T 선불이나 50% T/T 선불과 나머지는 배송 전에 지불하는 것입니다.

a) 신뢰할 수 있는 은행을 선택하십시오:아프리카의 소규모 은행에서 발행된 신용장을 받지 않는 것이 좋으며,신용이 좋은 제3국 은행이나 다국적 은행의 지역 지사에서 발행된 신용장을 선택하는 것이 좋습니다.

b) 고위험 지불 방법 피하기:미래 날짜 L/C,D/A,D/P 등과 같은 지불 방법은 종종 상당히 높은 위험도를 가지고 있습니다.

2.부정적인 기관을 피하세요: 아프리카의 일부 은행 및 세관의 부정적인 행위에 주의를 기울여야 합니다.

아프리카의 일부 은행과 세관은 고객과 공모하여 수출업자의 지불금과 상품을 손상시킬 수 있습니다.

a) 운송장 작업에 관한 주의사항:일부 상품 대금만 미리 지불하는 경우에는 선박 운송 서한의 사본에서 선박 운송 번호와 컨테이너 번호를 검은색으로 표시해야 하며,’수취인’ 열에 ’주문 대기중’이라고 표기해야 합니다.

b) 구매자의 신용 여부를 확인하십시오:구매자에게 미리 보증금을 지불해 달라고 요구하고,그 보증금을 통해 구매자의 계정이 진정한 계정인지 여부를 확인합니다.

3.자신의 일만 하기: 수취 및 지불 대행 서비스 및 기타 불법 행위를 하지 않습니다.

어떤 형태의 수수료 받기나 지불하기도 불법입니다.이는 자금 세탁 등과 같은 불법 행위와 관련될 수 있습니다.

a) 먼저 대금을 받은 후 상품을 배송하기:은행에서 성공적으로 수취되기 전에 지불 서비스나 송금을 받은 후에 상품을 발송해야 합니다.

b) 지불을 다른 사람에게 넘기지 마세요:고객이 수수료를 제공하는 것을 유인책으로 제시하더라도 지불 요청을 받아서는 안 됩니다.

4.배경 조사는 필수적입니다:새로운 고객에 대한 포괄적인 배경 조사를 실시하십시오.

4.신규 고객에 대한 종합적인 배경 조사는 위험을 방지하는 데 매우 중요합니다.

a) 다양한 채널을 통해 확인하세요:구글 검색,링크드인,산업 등록 정보 등을 통해 확인할 수 있습니다.

b) 이메일 및 인증 확인:고객은 기업 메일을 사용해야 하며,중개인이나 에이전트와 거래할 경우 관련 서면 승인 서류를 제공해야 합니다.

5.화물 관리: 화물에 대한 완전한 통제권을 보장합니다.

수출업자의 경우,상품의 소유권을 제어하는 것은 사기를 방지하는 중요한 단계입니다.

a) 불일치하는 정보에 대한 경계심:만일 받는 사람과 지불자,또는 받는 주소가 일치하지 않거나 고객이 제3자의 주소를 지정할 경우에는 주의를 기울여야 합니다.

b) 의문이 있는 점을 직접 물어보세요:특정 정보에 대해 의문이 있는 경우에는 구매자에게 직접 물어보고 명확한 설명을 받아야 합니다.

전반적으로,외국 거래는 여러 단계와 다양한 위험을 포함하며,특히 아프리카 바이어와 거래할 경우에는 더욱 그러합니다.따라서,수출업자는 잠재적인 거래 위험을 최대한 줄이기 위해 항상 경계를 유지하고 위에서 언급한 위험 방지를 위한 조치를 따라야 합니다.

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