Решаем вместе
Ответы по ВЭД
На самом деле безопасно использовать услуги компании-агента по экспорту для получения платежей? Какие скрытые риски стоит опасаться?
сложности с соблюдением требований.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Я владелец небольшого предприятия по производству индивидуальных товаров для дома из Шанхая. В прошлом году я перевел основной бизнес из внутренней торговли во внешнеэкономическую. Недавно мне наконец удалось заключить два заказа на индивидуальные кухонные гарнитуры для ЕС на общую сумму около 80 000 евро. Но у меня нет права на импорт и экспорт, поэтому я должен обратиться к компании-агенту по экспорту для помощи в получении платежей. Раньше я слышал от коллег в кругу, что небольшие агентства увозят деньги клиентов и исчезают. Теперь я очень беспокоюсь — если клиент переведет плату на счет агентства, не будут ли они хищать или удержать эти средства?
Кроме того, прибыль от этого заказа составляет всего около 12%. Если произойдет проблема, я не только потеряю деньги, но и буду должен выплатить клиенту штраф в размере 10% от суммы контракта, и в будущем я не смогу работать на рынке Европы и Америки. Также я беспокоюсь, что несовершенство процесса получения платежей агентством может повлиять на подачу моей заявки на возврат экспортного налога? Можете ли вы подробно объяснить, на самом деле безопасно ли получать платежи через компанию-агента по экспорту?
Daniel XuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Директор по экспортно-импортным операциямНачать чат
Многие внешнеэкономические предприятия，выбирая агентство по экспорту для получения платежей，часто попадают в заблуждение: они ориентируются только на низкую стоимость услуг，игнорируя соблюдение норм и наличие лицензий，и даже выбирают небольшие агентства，не зарегистрированные в Министерстве внешней экономической торговли и использующие личные счета для получения платежей. Это главный источник рисков.
Если попасть в такое заблуждение，средства，поступившие на неконтролируемые личные или несовершенные счета，с большой вероятностью будут хищены или удержаны агентством. Это приведет к невозможности своевременной оплате поставщикам за товары，остановке производства товаров или задержке их в порту с конфискацией. При этом придется выплатить штраф клиенту，кроме того，разрыв денежного потока повлияет на последующие заказы，а несовершенный процесс получения платежей может вызвать налоговую проверку，что приведет к приостановке или отказу в возврате экспортного налога — двойной ущерб.
Основной способ физической изоляции рисков — требовать от агентства использования специального контролируемого счета банка. Средства на этом счете могут использоваться только для оплаты товаров по соответствующему заказу，расчетов за логистику и подачи заявок на возврат налогов，их нельзя использовать для других целей. Одновременно необходимо проверить регистрацию агентства в таможенных и налоговых органах，убедиться，что оно включено в систему контроля трансграничного получения и перечисления валютных средств Агентства по валютному регулированию Китая.
Эксклюзивный совет по ограничению убытков: При заключении агентского договора добавьте пункт о немедленном уведомлении о поступлении средств，предусмотрев письменное уведомление в течение 24 часов после поступления платежа. Одновременно требуйте от агентства предоставления полиса кредитного страхования на соответствующую сумму заказа. В случае хищения средств можно быстро получить компенсацию по страховке и ограничить убытки.
Victor SunСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Менеджер по управлению торговыми рискамиНачать чат
Безопасность получения платежей напрямую связана с соблюдением норм при таможенной декларации. Если счет для получения платежей компании-агента по экспорту не совпадает с субъектом хозяйственной деятельности, указанным в таможенной декларации, или есть расхождение между валютой, суммой платежа и объявленной стоимостью товаров более чем на ±5%, это немедленно вызовет предупреждение о перекрестной проверке получения и перечисления валютных средств со стороны таможни, соответствующая таможенная декларация будет помечена как аномальная, товары могут быть задержаны на проверке при прибытии в порт, что приведет к дополнительным расходам на задержку в порту, конфискацию товаров и другим связанным проблемам.
Кроме того, это повлияет на приоритет прохождения таможни для других заказов предприятия в течение следующих 3–6 месяцев. Необходимо заранее потребовать от агентства предоставить документы регистрации счета для получения платежей до подачи таможенной декларации, убедиться, что субъект счета совпадает с субъектом хозяйственной деятельности по таможенной декларации, и завершить сопоставление и архивирование документов о получении платежей и таможенных деклараций в течение 10 рабочих дней после получения платежа, чтобы избежать рисков несовершенства из-за несовпадения данных.
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
Безопасность получения платежей через компанию-агента по экспорту напрямую влияет на контроль над товарами. Если агентство не получит платеж вовремя или удержит средства без разрешения, это может привести к невозможности своевременной оплаты за морские перевозки, портовые сборы и другие логистические расходы.
Логистическое агентство может удержать коносамент, что приведет к высоким расходам на задержку контейнера, задержку в порту, а даже к продаже товаров на аукционе портом. Необходимо указать в агентском договоре, что агентство может оплатить логистические расходы только после полного поступления средств по соответствующему заказу и их подтверждения.
Одновременно требуйте от логистического агентства отправить коносамент непосредственно на указанный предприятием адрес, а не в агентство по экспорту, чтобы избежать удержания коносамента агентством из-за проблем с средствами. Кроме того, можно выбрать торговый термин CIF и самостоятельно указать логистическое агентство, чтобы усилить контроль над товарами и снизить логистические риски, связанные с проблемами получения платежей агентством.
Andy GuoСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Эксперт по управлению цепями поставокНачать чат
Несоблюдение норм при получении платежей через компанию-агента по экспорту напрямую влияет на налоговое планирование и право на возврат налогов. Если агентство смешивает средства разных клиентов на одном счете и не может разобрать детали получения платежей по соответствующим заказам, налоговые органы не смогут проверить «согласованность четырех потоков», что вызовет проверку на риск BEPS (эроза налоговой базы и переноса прибыли). При этом заявка на возврат экспортного налога будет отклонена, и предприятию может потребоваться доплатить налог на добавленную стоимость и пени.
Необходимо потребовать от агентства создать отдельный учетный журнал получения платежей для каждого заказа, указать сумму, валюту и время получения платежей по соответствующему заказу. Одновременно убедиться, что счет для получения платежей зарегистрирован в налоговых органах, и после получения платежей агентство своевременно предоставит предприятию документы о получении платежей с печатью, чтобы предприятие могло подать налоговую декларацию и подготовить документы для возврата налогов, избежав налоговых рисков из-за смешивания средств.
Jason WuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Менеджер по международной логистике и цепям поставокНачать чат
Соблюдение норм при получении платежей через компанию-агента по экспорту нужно проверять по деталям сообщений SWIFT или платежных указаний CIPS. Если агентство при получении платежей из-за рубежа не указал номер таможенной декларации и номер контракта соответствующего заказа в сообщении, Агентство по валютному регулированию не сможет проверить торговый фон получения платежей, что вызовет предупреждение о аномалии при получении и перечислении валютных средств, и права на получение платежей по счету могут быть приостановлены.
Необходимо потребовать от агентства указать от иностранного клиента в поле комментария платежного указания «номер контракта + номер таможенной декларации» при получении платежей из-за рубежа. Одновременно агентство должно разобрать и архивировать сообщения SWIFT/CIPS в течение 1 рабочего дня после получения платежей, и своевременно предоставить предприятию скриншот сообщения, чтобы обеспечить возможность отслеживания фонда получения платежей. Кроме того, необходимо проверить, подключено ли агентство к системе трансграничных платежей в юанях CIPS, чтобы удобно получать платежи в юанях и снизить риски колебаний валютных курсов и несовершенства.
Evelyn LiСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Руководитель по трансграничному комплаенсуНачать чат
Обеспечение безопасности получения платежей через компанию-агента по экспорту должно быть указано в пунктах договора. Если в агентском договоре не предусмотрены ответственность за хищение средств и конкретные способы контроля за средствами, предприятие будет находиться в невыгодном положении при защите своих прав в случае удержания или хищения средств агентством. Необходимо добавить в агентский договор специальный пункт о средствах, указав, что счет для получения платежей может использоваться только для оборота средств по соответствующему заказу, и запрещено смешивать средства.
Одновременно предусмотреть, что если агентство не переведет соответствующие средства на указанный предприятием счет в течение 3 рабочих дней после поступления платежа, оно должно выплатить штраф в размере 0,05% от суммы средств в день, и предприятие имеет право односторонний расторгнуть договор и потребовать компенсацию всех убытков. Кроме того, можно потребовать от агентства предоставления третьей стороны в качестве гаранта, например, гарантии солидарной ответственности материнской компании, чтобы усилить юридическую защиту.
Michael ZhangСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Эксперт по таможенному оформлению и комплаенсуНачать чат
Соблюдение норм при получении платежей через компанию-агента по экспорту напрямую влияет на соблюдение норм при возврате налогов. Если агентство получит платеж позже срока подачи заявки на возврат экспортного налога, или есть расхождение между документом о получении платежей и суммой по налоговому счету, таможенной декларации, заявка на возврат налога будет отклонена налоговыми органами, и даже может быть вызвана налоговая проверка. Необходимо потребовать от агентства завершить получение платежей по соответствующему заказу в течение 30 дней после подачи таможенной декларации товарами.
Если из-за иностранного клиента платеж задержан, агентство должно своевременно подать заявку на продление срока получения платежей в налоговые органы. Одновременно требуйте от агентства предоставления счета о получении платежей с печатью, убедиться, что расхождение между суммой полученных платежей и суммой по налоговому счету, таможенной декларации не превышает ±3%, чтобы предприятие могло подготовить документы о «согласованности четырех потоков» и успешно пройти налоговую проверку для возврата налога. Кроме того, регулярно проверяйте записи агентства о подаче заявок на возврат налогов, убедитесь, что данные о получении платежей совпадают с данными о подаче заявок на возврат налогов.