Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Какие правила соблюдения комплаенса и ключевые моменты избежания рисков нужно следовать при поступлении иностранной валюты при экспорте через агентство?
сложности с соблюдением требований.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Я руководитель малого машиностроительного и электротехнического предприятия в Шанхае. Недавно я впервые поручил агентству по внешней торговле осуществить экспорт у нас есть заказ от немецкого клиента на сумму 120 000 евро.
Клиент сообщил, что переведет деньги через SWIFT на валютный счет агентства. Раньше я никогда не сталкивался с поступлением валюты при экспорте через агентство, поэтому очень беспокоюсь: с одной стороны, боюсь, что после поступления денег на счет агентства их не смогут своевременно перевести на расчетный счет нашей компании, что задержит оплату сырья поставщикам — уже неделю задерживаются платежи за сырье в этом месяце; с другой стороны, слышал, что в 2026 году контроль за соблюдением валютных норм будет особенно строгим, боюсь, что при поступлении валюты через агентство из-за несоответствия документов активируется предупреждение регулятора, что приведет к задержке денежных средств или даже повлияет на последующий возврат НДС.
Раньше мой коллега из другой компании был вызван на беседу в таможню из-за нарушения норм при поступлении валюты через агентство, его заказ задержался в порту неделю, и он потерял около 80 000 юаней. Теперь я не могу нормально спать и хочу узнать, как правильно и безопасно решить эту проблему?
Kevin LinСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Менеджер по торговым решениямНачать чат
Сначала детали предварительной проверки документов: Перед поступлением валюты через агентство необходимо заранее проверить соответствие контракта на экспорт，коммерческого счета и предварительной формы таможенной декларации. Особое внимание уделите соответствию условий поступления валюты в контракте (способ оплаты，срок оплаты，валюта) с информацией об операторе по внешней торговле и получателю валюты в таможенной декларации. Также попросите немецкого клиента предоставить предварительный шаблон сообщения SWIFT и проверить，соответствуют ли «информация о получателе»，«код операции в поле комментария» и «назначение денежных средств» требованиям Шанхайского управления валютного регулирования и контроля по кросс-граничным поступлениям валюты в 2026 году，чтобы избежать активирования предупреждения регулятора из-за неясной информации в сообщении.
Согласование ключевых этапов: При поступлении валюты необходимо одновременно отслеживать три критических действия — первое: уведомление о мгновенном поступлении средств после получения агентством иностранной валюты，требуйте от агентства предоставить банковский платежный документ и подтверждение от валютного управления о подаче заявки на поступление валюты в течение 12 часов после поступления средств，второе: при операции по продаже валюты заранее за 1–2 рабочих дня зафиксируйте курс валюты，предпочтительно используйте кросс-граничный платежный канал КИТС в юанях，чтобы сократить срок поступления средств，третье: при переводе средств после продажи валюты одновременно предоставьте подтверждающее письмо о соблюдении норм комплаенса как вспомогательный документ для последующего заявления на возврат НДС.
План на случай аномалий: Если возникает блокировка денежных средств，требуйте от агентства предоставить банковское объяснение о блокировке в течение 24 часов，а также дополнить документом об оплате клиента (например，подтверждение заказа по электронной почте，оригинал банковского платежного документа) и подать их на ручную проверку в валютное управление. Если активируется предупреждение регулятора по валютным операциям，необходимо предоставить агентству полные документы，подтверждающие соответствие четырех потоков контракт — таможенная декларация — счет — грузовой коносамент，и подать апелляцию в течение 3 рабочих дней.
Итоговое соблюдение норм комплаенса: В течение 10 рабочих дней после завершения поступления валюты требуйте от агентства предоставить электронные данные о сверке поступления валюты от валютного управления，сохранить их вместе с документами для заявления на возврат НДС，чтобы гарантировать соответствие всего процесса требованиям пилотного проекта «Упрощение кросс-граничных платежей и поступлений денежных средств» Шанхайского управления валютного регулирования и контроля в 2026 году，избежать влияния на последующие права на экспорт и лимит на возврат НДС.
Victor SunСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Менеджер по управлению торговыми рискамиНачать чат
При соблюдении норм комплаенса на этапе таможенной декларации при поступлении валюты через агентство особое внимание уделите правильному заполнению поля «Способ поступления валюты» в таможенной декларации. Если оплата осуществляется через Т/Т, необходимо явно указать «Телеграфский перевод», если через леттер кредит — соответствующим образом указать «Леттер кредит».
Запретно нечетко указывать «Другое». Если способ поступления валюты в таможенной декларации не соответствует фактическому способу оплаты, это активирует предупреждение валютного управления о сверке поступления валюты, что приведет к блокировке данных таможенной декларации и невозможности осуществления последующей сверки поступления валюты и заявления на возврат НДС.
За 1 рабочий день до подачи таможенной декларации необходимо предоставить оператору по таможенной декларации документы об оплате клиента (например, предварительный формуляр SWIFT), чтобы гарантировать 100% соответствие полей таможенной декларации и информации о поступлении валюты. Если уже возникло несоответствие полей, необходимо подать заявку на отмену и повторную подачу декларации в течение 3 рабочих дней после закрытия таможенной декларации, а также предоставить объяснение об изменении способа поступления валюты и документ об оплате клиента, чтобы избежать цепной реакции регулятора.
Lucas LiuСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Старший операционный консультантНачать чат
Поступление валюты при экспорте через агентство должно быть синхронизировано с этапами логистики. Если используется торговая терминология ФОБ, необходимо предоставить агентству и иностранному клиенту копию коносамента в течение 24 часов после погрузки товара на судно, попросите клиента начать процесс оплаты после получения копии коносамента, чтобы избежать задержки поступления валюты из-за задержки логистической информации.
Если возникают аномалии в логистике, такие как отмена погрузки контейнера или изменение порта назначения, необходимо немедленно предоставить агентству уведомление об изменении порта и новую копию коносамента, обновить «примечание о логистической информации» в комментарии к поступлению валюты, чтобы банк не классифицировал поступление валюты как аномальное из-за несоответствия назначения денежных средств и логистической информации. Также требуйте от агентства проверить информацию о надписи на коносаменте перед поступлением валюты, чтобы гарантировать соответствие получателя валюты и лица, которое поставило надпись на коносаменте, избежать споров о правах на товар и задержки оплаты или отказа клиента от оплаты.
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
При соблюдении налоговых норм при поступлении валюты через агентство необходимо обратить внимание на соответствие валюты поступления валюты и валюты заявления на возврат НДС. Если используется кросс-граничный поступление валюты в юанях через канал КИТС, необходимо гарантировать, что поле «Валюта» в таможенной декларации заполнено как «Юань», чтобы избежать отказа в заявке на возврат НДС из-за несоответствия валют.
Также необходимо рационально использовать политику «Отсрочка уплаты НДС» в свободной торговой зоне Шанхая в 2026 году: если товар экспортируется в страны ЕС, можно подать заявку на отсрочку уплаты НДС в течение 6 месяцев после поступления валюты, не требуя предварительной уплаты НДС в стране импорта, что снизит стоимость блокировки денежных средств. Обратите внимание, что сумма поступившей валюты должна соответствовать фактической сумме сделки по экспорту товара. Если есть удержания, такие как комиссия или скидка, необходимо явно указать это в контракте и предоставить соответствующий документ об удержании, чтобы избежать классификации денежных средств как аномального потока и активирования налоговой проверки.
Jason WuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Менеджер по международной логистике и цепям поставокНачать чат
При поступлении валюты при экспорте через агентство предпочтительно выбирать законный канал поступления валюты. Если поступление осуществляется в евро, можно выбрать канал расчета SWIFT в евро или кросс-граничный платежный канал КИТС в юанях, рекомендуется предпочтительно использовать канал КИТС: срок поступления средств сократится до 2–3 рабочих дней, и не требуется проход через расчеты в третьей стране, что снизит риск колебаний курса валюты.
В комментарии к поступлению валюты необходимо явно указать «Оплата за электротехническое оборудование при экспорте + последние 6 цифр номера таможенной декларации», чтобы банк не перевел деньги на счет для проверки из-за неясного комментария. Если деньги были переведены на счет для проверки, необходимо предоставить контракт на экспорт, предварительную форму таможенной декларации, копию коносамента и другие документы в течение 3 рабочих дней, попросить банк перевести деньги на счет по текущим операциям в иностранной валюте, чтобы избежать задержки денежных средств более чем на 10 рабочих дней, что активирует предупреждение регулятора.
Evelyn LiСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Руководитель по трансграничному комплаенсуНачать чат
В контракте на поступление валюты при экспорте через агентство необходимо явно разделить ответственность за поступление валюты. В агентском соглашении необходимо указать сроки: «Агентство отправит уведомление о поступлении средств в течение 12 часов после получения иностранной валюты, выполнит продажу валюты и переведет деньги на расчетный счет заказчика в течение 24 часов», также указать условия компенсации убытков заказчика, если агентство задерживает перевод средств.
Если используется оплата через леттер кредит, необходимо явно запретить клиенту добавлять «мягкие условия» (например, «Оплата осуществляется только после получения сертификата проверки клиента»), чтобы избежать отказа клиента от оплаты и неудачи поступления валюты. Сохраняйте все записи коммуникации, связанные с поступлением валюты (электронные письма, записи чата в WeChat и т.д.), как доказательства для последующей юридической защиты. Если клиент отказывается от оплаты, можно быстро разрешить проблему через канал коммерческого медиации Всероссийского комитета по международной торговле.
Daniel XuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Директор по экспортно-импортным операциямНачать чат
Поступление валюты при экспорте через агентство является одним из ключевых документов для заявления на возврат НДС. Необходимо гарантировать, что деньги поступят в течение 90 дней после даты экспорта в таможенной декларации.
Если по особым причинам не удается получить валюту вовремя, необходимо подать заявку на «Регистрацию отсрочки поступления валюты» в валютное управление в течение 90 дней, чтобы избежать отказа в заявке на возврат НДС из-за несвоевременного поступления валюты. После завершения поступления валюты требуйте от агентства предоставить банковский платежный документ, подтверждение от валютного управления о подаче заявки на поступление валюты, подтверждающее письмо о соблюдении норм комплаенса при поступлении валюты через агентство, сохранить их вместе с контрактом на экспорт, таможенной декларацией и коммерческим счетом как материалы для проверки при налоговом аудите по возврату НДС.
Обратите внимание, что погрешность между суммой поступившей валюты и суммой экспорта в таможенной декларации должна быть не более 5%. Если погрешность превысит этот показатель, предоставьте объяснение клиента об удержании или соглашение о скидке, чтобы избежать запроса налогового органа на дополнительные документы.