Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Можно ли раскрыть истинный торговый контекст с верхней и нижней цепочек деятельности корреспондентному банку при проведении торговли пересылкой?
сложности с соблюдением требований.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Я руководитель внешнеторгового предприятия в Шанхае, специализирующегося на экспорту металлических изделий. В прошлом месяце мы только что заключили заказ на миллион долларов США на поставку товаров через Сингапур в ЕС с помощью торговли пересылкой. В настоящее время мы осуществляем операции по получению и выплате платежей через иностранный корреспондентный банк.
С прошлой недели менеджер корреспондентного банка уже трижды задавал вопросы о фактическом порту отправки товаров, конечном порту назначения и деталях договоров сделок с участниками верхней и нижней цепочек. Я сейчас очень сомневаюсь: если я честно сообщу корреспондентному банку истинную модель торговли пересылкой и контекст всей цепочки, не вызовет ли это проверку на соответствие валютным нормам, приведущую к блокировке или задержке поступления платежей?
Но если я сокрою информацию, боюсь, что при последующей проверке документов возникнут логические противоречия, вызовут отказ банка в проведении операции и даже попадание в список наблюдения валютного регулирующего органа. Последнее время я каждый ночь изучаю нормативные акты, но всё больше запутываюсь, и мне очень тревожно. Я хочу точно узнать: можно ли корреспондентному банку сообщить реальную ситуацию при торговле пересылкой, и есть ли обязательные границы, которые нужно соблюдать?
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
Сначала стоит развеять распространенное заблуждение в отрасли: многие предприятия попадают в заблуждение，что нужно либо полностью раскрыть всю информацию，либо полностью её скрыть. На самом деле границы раскрытия информации корреспондентному банку нужно корректировать в зависимости от соответствия сделки нормативам，и нет абсолютного «можно» или «нельзя».
Если беспорядочно раскрыть всю информацию，это вызовет цепочку негативных последствий: если корреспондентный банк передаст истинный торговый контекст с участниками верхней и нижней цепочек банкам этих участников，это может вызвать проверку на антиуклонение в стране импорта (например，проверка ЕС на антидемпинговые меры в отношении китайских металлических изделий)，приведущую к задержке товаров в порту пересылки и резкому увеличению расходов на хранение в порту，одновременно валютный регулирующий орган вызовет предупреждение по причине «связанных сделок между несколькими субъектами»，прямо заблокирует счет для платежей，и даже включит предприятие в черный список кросс-граничных платежей，что повлияет на право на осуществление внешнеторговой деятельности в течение следующих 3 лет.
Для физической изоляции рисков можно применить «метод разделения и изоляции документов»: разделить торговлю пересылкой на две независимые сделки «Китай – Сингапур» и «Сингапур – ЕС»，предоставить корреспондентному банку только документы，напрямую связанные с операциями по получению и выплате платежей через этот банк (то есть договор，счет и коносамент с субъектом Сингапура как продавцом и покупателем)，не раскрывая прямой связь между участниками верхней и нижней цепочек.
Эксклюзивный совет по минимизации убытков: заранее заключить сотрудничество с профессиональной компанией по представительству во внешней торговле，которая выступит как номинальный субъект этапа пересылки и будет владеть правом собственности на товары. Корреспондентный банк будет взаимодействовать только со счетом и документами представительской компании，полностью изолируя контакт корреспондентного банка от истинной информации об участниках верхней и нижней цепочек，одновременно заранее пройти регистрацию торговли пересылкой в валютном регулирующем органе，сохранить электронные копии полного комплекта документов. Если будет вызвано предупреждение，можно представить доказательства соответствия нормативам в течение 24 часов и снять блокировку.
Victor SunСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Менеджер по управлению торговыми рискамиНачать чат
Границы раскрытия информации корреспондентному банку при торговле пересылкой нужно определять на основе логического замкнутости таможенных документов. Если корреспондентный банк требует предоставить таможенную декларацию, достаточно предоставить таможенную декларацию на транзит в порту пересылки, не нужно предоставлять таможенную декларацию на экспорт из Китая или таможенную декларацию на импорт в конечную страну импорта.
Если корреспондентный банк задаст вопросы, можно четко сообщить: «Эта сделка относится к торговле пересылкой, и достаточно предоставить соответствующие документы этапа транзита», избежая раскрытия реальной информации о поставщиках в Китае или покупателях за рубежом. Если из-за раскрытия информации возникнут противоречия в логике таможенной декларации, нужно сразу обратиться в таможню с заявлением о «дополнительной регистрации документов при торговле пересылкой», представив коносамент на транзит и договор торговли пересылкой как доказательство, чтобы избежать признания «ложного указания вида торговли», приведущего к аннулированию и повторной подаче декларации, или даже к штрафу.
Lucas LiuСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Старший операционный консультантНачать чат
С точки зрения контроля права собственности на товары, раскрытие информации корреспондентному банку при торговле пересылкой должно опираться на независимость потока права собственности на товары. Если корреспондентному банку сообщить истинный путь перехода права собственности на товары с участниками верхней и нижней цепочек, это может привести к тому, что при обработке индоссамента коносамента корреспондентный банк потребует прямо индоссировать коносамент конечному импортеру, пропуская субъект хранения в порту пересылки, что приведет к потере контроля над правом собственности на товары.
Рекомендуется предоставить корреспондентному банку только складскую расписку, выданную компанией хранения в порту пересылки, а не оригинальный морской коносамент, одновременно четко потребовать от корреспондентного банка обработать индоссамент по принципу «независимость права собственности на товары при торговле пересылкой», индоссируя складскую расписку только субъектам покупки и продажи этапа пересылки. Если возникнет риск потери права собственности на товары, нужно сразу активировать план экстренного получения товаров в порту пересылки, когда агентская компания получит товары по резервной складской расписке и переместит их в третье хранилище.
Cindy ChenСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Менеджер по работе с ключевыми клиентамиНачать чат
С точки зрения международного налогообложения, при раскрытии информации корреспондентному банку при торговле пересылке нужно учитывать риски отсрочки уплаты НДС и ценовой политики при взаимных операциях. Если корреспондентному банку сообщить истинные цены сделок с участниками верхней и нижней цепочек, это может привести к тому, что корреспондентный банк передаст информацию о ценах в налоговый орган, вызвав проверку на ценовую политику при взаимных операциях — если прибыль этапа пересылки будет слишком высокой или низкой, она будет признана «переносом прибыли», что приведет к необходимости уплатить дополнительный авансовый налог или корректировать сумму декларации НДС.
Рекомендуется предоставить корреспондентному банку только независимую цену сделки этапа пересылки, которая должна соответствовать диапазону справедливых цен отрасли в порту пересылки (например, диапазон прибыли от металлических изделий при торговле пересылкой через Сингапур составляет 5-8%), одновременно сохранив отчет о оценке цен третьей стороной в порту пересылки как доказательство, чтобы избежать проверки налогового органа на антиобман в налогообложении.
Jason WuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Менеджер по международной логистике и цепям поставокНачать чат
С точки зрения соответствия нормативам кросс-граничных платежей и выплат в иностранной валюте, раскрытие информации корреспондентному банку при торговле пересылке должно строго следовать правилам сообщений CIPS или SWIFT. Если корреспондентному банку раскрыть истинный торговый контекст, это может привести к тому, что корреспондентный банк добавит комментарий «торговля пересылкой» в сообщение SWIFT, вызвав предупреждение системы валютного регулирования страны импорта, приведущее к задержке или возврату платежей.
Рекомендуется указать в сообщении, предоставленном корреспондентному банку, только «обычные внешнеторговые платежи и выплаты в иностранной валюте», одновременно сохранив полный комплект соответствующих документов торговли пересылки в системе (в том числе договор транзита, складскую расписку, транспортные документы). Если валютный регулирующий орган проведет проверку, можно представить доказательства в течение 3 рабочих дней и исправить несоответствия нормативам.
Evelyn LiСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Руководитель по трансграничному комплаенсуНачать чат
Раскрытие информации корреспондентному банку при торговле пересылке должно опираться на обязательство конфиденциальности, предусмотренное в договоре. Если в договорах с участниками верхней и нижней цепочек четко предусмотрено «не раскрывать информацию о субъектах сделок третьим лицам», раскрытие информации корреспондентному банку приведет к нарушению условия конфиденциальности и претензиям участников цепочек за неисполнение обязательств.
Рекомендуется добавить в договор о проведении платежей и выплат с корреспондентным банком условие «информация в документах используется только для проверки соответствия нормативам при проведении этих платежей и выплат и не может быть раскрыта любому третьему лицу», одновременно потребовать от корреспондентного банка выдать письмо об обязательстве конфиденциальности. Если из-за раскрытия информации корреспондентным банком возникнут претензии, нужно сразу активировать правовой план, обращаясь к корреспондентному банку с претензией на основании письма об обязательстве конфиденциальности, одновременно консультируясь с участниками верхней и нижней цепочек о корректировке пути потока права собственности на товары для снижения убытков.
Daniel XuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Директор по экспортно-импортным операциямНачать чат
С точки зрения проверки на месте в порту, при раскрытии информации корреспондентному банку при торговле пересылке нужно избежать влияния на процесс проверки в порту пересылки. Если корреспондентному банку сообщить истинный конечный порт назначения, корреспондентный банк может указать этот порт в коносаменте, что приведет к тому, что таможня порта пересылки сразу включит товары в «список высокорисковых проверок», вызвав проверку с вскрытием контейнеров и увеличение расходов на хранение в порту и расходов на проверку.
Рекомендуется указать в коносаменте, предоставленном корреспондентному банку, только порт пересылки как порт назначения, а после завершения транзита товаров компания хранения в порту пересылки отправит повторный коносамент в конечный порт назначения. Если уже была вызвана проверка, нужно сразу представить доказательство регистрации торговли пересылки и договор транзита, просить таможню приоритетно обработать товары торговли пересылки, чтобы избежать задержки отхода судна.
Grace WangСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по внешней торговлеНачать чат
С точки зрения соответствия нормативам экспортного возмещения налогов, при раскрытии информации корреспондентному банку при торговле пересылке нужно избежать логических противоречий с документами о экспортном возмещении налогов в Китае. Если корреспондентному банку сообщить истинную модель торговли пересылки, корреспондентный банк может передать эту информацию в налоговый орган Китая, что приведет к тому, что налоговый орган поставит под сомнение истинность таможенной декларации на экспорт из Китая, вызвав проверку по поводу возмещения налогов и даже приостановку права на экспортное возмещение налогов.
Рекомендуется предоставить корреспондентному банку только документы, связанные с этапом экспорта из Китая, то есть таможенную декларацию на экспорт из Китая и морской коносамент (с указанием порта пересылки как порта назначения), не раскрывая деталей последующей сделки торговли пересылки. Если была вызвана проверка по поводу возмещения налогов, нужно сразу представить полный комплект документов торговли пересылки (в том числе договор транзита, складскую расписку, конечный договор импорта) как доказательство, подтверждающее истинность сделки, чтобы обеспечить нормальное поступление возмещения налогов.
Kevin LinСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Менеджер по торговым решениямНачать чат
Раскрытие информации корреспондентному банку при торговле пересылке должно опираться на независимость цепочки поставок. Если корреспондентному банку сообщить истинную связь между участниками цепочки поставок верхней и нижней цепочек, это может привести к тому, что корреспондентный банк поделится этой информацией с конкурентами, что приведет к раскрытию ресурсов цепочки поставок, повышению цен поставщиками или снижению цен покупателями.
Рекомендуется создать архитектуру цепочки поставок с «изоляцией субъекта торговли пересылкой», когда независимая компания торговли пересылкой выступает как промежуточный этап, и корреспондентный банк взаимодействует только с этой компанией торговли пересылкой, не имея прямого контакта с поставщиками в Китае или покупателями за рубежом. Одновременно регулярно оценивать независимость субъекта торговли пересылкой, гарантируя, что компания торговли пересылкой не имеет акционерных связей или взаимных операций с субъектами верхней и нижней цепочек, чтобы избежать риска раскрытия информации о цепочке поставок.