Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Какие требования соответствия законодательству и требования к документам нужно соблюдать при открытии специального банковского счета для ентрепотной торговли?
сложности с соблюдением требований.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Я руководитель небольшой внешнеторговой компании из Шанхая, специализирующейся на ентрепотной торговле каучком с Юго-Восточной Азией. В прошлом месяце мой старый счет был заморожен банком, потому что я не смог предоставить полные документы, подтверждающие фонды ентрепотной торговли при получении и перечислении платежей.
Из-за этого платеж за товары на сумму 1,2 млн юаней застрял за границей. Клиент каждый день требует отгрузки товаров и угрожает обратиться в суд. Я на грани отчаяния.
Теперь я хочу открыть новый соответствующий специальный счет для ентрепотной торговли, но раньше я совсем не разбирался в требованиях соответствия законодательству при открытии счета, не знаю, какие целевые документы нужно подготовить, боюсь снова попасть в ту же ситуацию и больше всего беспокоюсь, что после открытия нового счета опять возникнут проблемы из-за несоответствия операций требованиям. Хочу узнать, как же удачно открыть счет и гарантировать безопасность последующих операций?
Evelyn LiСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Руководитель по трансграничному комплаенсуНачать чат
Сначала нужно провести детальную проверку предварительных документов. Необходимо заранее подготовить документы，подтверждающие статус субъекта (свидетельство о государственной регистрации предприятия，регистрационная карта оператора внешней торговли)，документы，подтверждающие фонды ентрепотной торговли (договоры с поставщиками и покупателями，копия коносамента，данные манифеста груза)，историю операций по ентрепотной торговле за последние 6 месяцев (если есть). Особое внимание нужно уделить тому，чтобы описание товара，количество и сумма в договорах с поставщиками и покупателями полностью совпадали，а порт отправления и порт назначения в коносаменте соответствовали маршруту ентрепотной торговли，чтобы избежать таких критических недостатков，как "несоответствие владельца коносамента субъекту договора".
На ключевых этапах нужно одновременно проводить предварительную проверку банком и регистрацию в регулирующих органах: сначала отправить электронные документы банку для предварительной проверки，после прохождения принести оригиналы на личную проверку，одновременно сообщить о сфере деятельности по ентрепотной торговле в управление валютного регулирования，чтобы гарантировать，что после открытия счета операции по получению и перечислению платежей сразу попадут в белый список регулирующих органов и сократить срок проверки.
Необходимо заранее разработать план действий на случай исключительных ситуаций: если банк потребует дополнительных документов，подтверждающих фонды ентрепотной торговли，нужно предоставить справку о складском учете от третьей логистической компании или видеодоказательства транзита товара в течение 3 рабочих дней，если проверка счета замедляется，можно поручить специализированной агентской компании подготовить письмо о соответствии законодательству.
После завершения процедуры соответствия законодательству нужно создать журнал учета с соответствием документов，платежей и логистики，после каждой операции своевременно архивировать все документы，чтобы при последующей проверке валютными органами быстро предоставить их，избежать заморозки счета из-за сомнений в соответствии законодательству.
Cindy ChenСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Менеджер по работе с ключевыми клиентамиНачать чат
При открытии счета для ентрепотной торговли нужно одновременно проанализировать логику соответствия законодательству при декларации товаров, чтобы избежать предупреждения регулирующих органов из-за несоответствия данных декларации и данных операций по получению и перечислению платежей со счета. Особое внимание нужно уделить тому, чтобы в поле "вид торговли" декларации на товары было указано "ентрепотная торговля", а стоимость и количество товаров в декларации полностью совпадали с соответствующими данными операций по получению и перечислению платежей со счета.
Если раньше были расхождения между данными декларации и данными платежей, нужно заранее предоставить банку документ о исправлении декларации или справку о соответствии законодательству от таможни, в противном случае банк откажет в открытии счета по причине "сомнений в фонде торговли". Кроме того, нужно гарантировать единообразие кодов товаров (кодов ТН ВЭД) в декларации на товары, коносаменте и договоре. Если есть несоответствие кодов ТН ВЭД, нужно заранее подать заявление на предварительное определение кода таможне, чтобы избежать помех при получении и перечислении платежей после открытия счета из-за проблем с кодами.
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
При открытии счета для ентрепотной торговли документы, подтверждающие логистику, являются одним из основных оснований для проверки банком. Необходимо заранее подготовить полные документы о транзитной логистике, включая коносамент от порта отправления до транзитного порта, коносамент от транзитного порта до порта назначения, справку о приемке/выдаче товаров из транзитного склада, чтобы гарантировать, что маршрут логистики полностью соответствует фонду ентрепотной торговли.
Если используется третья логистическая компания, нужно предоставить документы, подтверждающие статус этой компании и договор о транзитных услугах между сторонами, чтобы избежать отказа банка из-за отсутствия или не규лируемости документов логистики. Кроме того, нужно обратить внимание на способ индосмента коносамента: если в ентрепотной торговле происходит переход права собственности на товар, коносамент нужно пронумеровать бланковым индосментом или указанным индосментом, при этом данные индосмента должны соответствовать субъекту операций по получению и перечислению платежей со счета, в противном случае банк сочтет это "несоответствием права собственности на товар и потока средств" и замедлит процесс открытия счета.
Eric ZhouСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Старший менеджер по валютным операциям и возврату НДСНачать чат
При открытии счета для ентрепотной торговли нужно заранее проанализировать логику соответствия законодательству в сфере налогообложения, чтобы избежать влияния налоговых проблем на нормальное использование счета. Ентрепотная торговля относится к офшорным операциям, обычно не подлежит уплате внутреннего НДС, но нужно предоставить банку справку о регистрации на освобождение от налогообложения по ентрепотной торговле (если она оформлена).
Если регистрация не оформлена, нужно предоставить документы, подтверждающие фонды ентрепотной сделки, и банк поможет сообщить о налоговых данных. Кроме того, нужно обратить внимание на способ расчета прибыли от ентрепотной торговли, чтобы гарантировать, что оставленная прибыль на счете соответствует фонду сделки.
Если есть крупная оставленная прибыль и нет обоснования, налоговые органы включат вас в список объектов для детальной проверки, что приведет к заморозке счета. Также нужно избежать смешения средств от ентрепотной торговли и внутренней торговли, рекомендуется при открытии счета указать его специальность, чтобы упростить последующий налоговый расчет и проверку.
Jason WuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Менеджер по международной логистике и цепям поставокНачать чат
Ключевым моментом при открытии счета для ентрепотной торговли является доказательство подлинности и соответствия законодательству сделки, нужно особое внимание уделить замкнутой логике операций по получению и перечислению платежей. При открытии счета нужно предоставить банку шаблоны платежных документов от поставщиков и покупателей (если есть история операций), чтобы гарантировать, что получатель платежа соответствует продавцу в договоре с поставщиком, плательщик соответствует покупателю в договоре с покупателем, а разница между суммой полученного платежа и перечисленного платежа была в разумных пределах (обычно не более 5% от суммы сделки).
Если есть крупная разница, нужно предоставить обоснованные документы (например, справка о логистических расходах, счет за агентские услуги), в противном случае банк откажет в открытии счета по причине "несоответствия потока средств и потока товаров". Кроме того, нужно обратить внимание на правила заполнения сообщений по системе SWIFT: в сообщении по системе SWIFT для ентрепотной торговли нужно указать фразу "ENTREPOT TRADE", а в примечании четко указать порт отправления и порт назначения товара, чтобы избежать задержки средств иностранным банком из-за не규лируемости данных сообщения.
Grace WangСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по внешней торговлеНачать чат
При открытии счета для ентрепотной торговли нужно гарантировать правовую соответственность договоров с поставщиками и покупателями, чтобы избежать влияния недостатков в условиях договора на открытие счета. Особое внимание нужно уделить тому, чтобы в договоре в пункте "вид торговли" четко указано "ентрепотная торговля", а в договоре прописаны ответственность за транзит товара, время перехода права собственности на товар, сроки получения и перечисления платежей, чтобы избежать нечетких условий, которые могут вызвать сомнения банка в подлинности сделки.
Если в договоре есть пункт о форс-мажорных обстоятельствах, нужно четко указать критерии признания форс-мажорных обстоятельств и способы их решения, чтобы избежать того, что банк сочтет операцию "исключительной" при задержке получения или перечисления платежей из-за форс-мажорных обстоятельств. Кроме того, нужно гарантировать, что субъект, подписавший договор, соответствует субъекту, открывающему счет. Если используется режим представительства в ентрепотной торговле, нужно предоставить нотариально заверенный договор о представительстве, подтверждающий право субъекта, открывающего счет, на проведение операций по ентрепотной торговле, в противном случае банк откажет в открытии счета по причине "несоответствия статуса субъекта".
Daniel XuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Директор по экспортно-импортным операциямНачать чат
При открытии счета для ентрепотной торговли нужно обратить внимание на разделение с операциями по возврату налога на экспортные товары, чтобы избежать исключительных ситуаций при проверке возврата налога из-за смешения счетов. Ентрепотная торговля не относится к категории возврата налога на экспортные товары, при открытии счета нужно четко указать банку его специальность, не использовать его для операций по получению и перечислению платежей в рамках возврата налога на экспортные товары, в противном случае налоговые органы сочтут это "ложным возвратом налога", что приведет к налоговому запросу или даже штрафу.
Если раньше были случаи смешения средств от ентрепотной торговли и средств от возврата налога на экспортные товары, нужно заранее собрать документы по операциям по ентрепотной торговле и документам по возврату налога на экспортные товары, представить налоговым органам объяснение о разделении счетов, чтобы гарантировать полное разделение нового счета для ентрепотной торговли и счета для возврата налога на экспортные товары. Кроме того, нужно создать отдельный журнал учета для ентрепотной торговли, архивировать его отдельно от журнала учета для возврата налога на экспортные товары, чтобы при последующей аудиторской проверке быстро отличить типы операций.
Kevin LinСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Менеджер по торговым решениямНачать чат
При открытии счета для ентрепотной торговли нужно планировать его с учетом структуры цепочки поставок, чтобы повысить эффективность использования счета и соответствие законодательству. Если предприятие длительно занимается ентрепотной торговлей с определенным регионом, можно открыть счет в офшорном финансовом центре рядом с транзитным портом, но нужно заранее оценить требования регулирующих органов и затраты на офшорный счет, чтобы избежать замедления оборота средств из-за строгого регулирования офшорных счетов.
Кроме того, нужно создать механизм управления фондом средств для ентрепотной торговли, классифицировать средства разных проектов по ентрепотной торговле, чтобы банку было удобно проверить фонды каждой операции, одновременно повысить эффективность использования средств. Если предприятие занимается ентрепотной торговлей в нескольких валютах, можно при открытии счета запросить право на расчеты в нескольких валютах, чтобы избежать дополнительных затрат на конвертацию валют, одновременно нужно обратить внимание на риск колебаний курсов разных валют, можно использовать блокировку курса на будущее для его снижения.