Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Какие требования к соблюдению норм и основные операционные процедуры нужно соблюдать при сборе валютных средств при транзитной торговле?
сложности с соблюдением требований.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Я являюсь представителем внешнеторговой компании из Шанхая, основной деятельностью которой является транзитная торговля тропическими твердыми древесными породами из Юго-Восточной Азии. В прошлом месяце я получил заказ на сумму 120 тысяч евро: покупка сырых бревен тика из Малайзии с последующей перепродажей немецкой фабрике по производству мебели. Согласно соглашению, оплата должна была поступить в течение 3 рабочих дней после погрузки товара на судно.
Однако документы, которые я представил в банк, были возвращены: указано, что логика наименования на коносаменте, торгового договора и субъекта получения/уплаты средств не соответствует друг другу, и средства все еще задерживаются на счете для проверки. Немецкий клиент каждый день напоминает мне о подтверждении получения платежа, в противном случае он затормозит таможенную очистку или даже отменит последующие 3 долгосрочных заказа.
Что еще хуже, я услышал от коллег, что при несоблюдении правил при сборе валютных средств при транзитной торговле деятельность может быть признана фейковой торговлей: средства не только будут заморожены, но и будет снижен валютный лимит, что негативно повлияет на бизнес на весь год. Я так взволнован, что не могу спать, и хочу узнать, как мне законно получить эти средства? При последующих операциях по сбору валютных средств при транзитной торговле какие основные риски мне нужно избегать?
Lucas LiuСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Старший операционный консультантНачать чат
Сначала для решения проблемы задержки средств на счете для проверки нужно немедленно запустить процесс корректировки документов: связаться с поставщиком из Малайзии для получения морского коносамента с наименованием вашей компании как получателя (или предоставления полных документов с индоссаментом для передаваемого коносамента)，одновременно пересмотреть торговый договор，чтобы гарантировать полное соответствие между сторонами договора，субъектом на коносаменте и субъектом получения/уплаты средств，затем представить в банк дополнительные документы，подтверждающие реальность транзитной торговли (в том числе договор покупки，договор продажи，копия коносамента，список груза судовой компании). Обычно процесс разблокировки счета завершается за 3-5 рабочих дней.
Для соблюдения норм при операциях по сбору валютных средств на всем цикле сначала нужно внимательно выполнять детали предварительной проверки документов: все ключевые документы должны соответствовать принципу «совпадения трех потоков» — логическое замкнутое единство потока средств，потока товаров и потока документов. Запрещено допускать несоответствие между наименованием на коносаменте и субъектом получения/уплаты средств，а также отклонение суммы в договоре от суммы полученного платежа более чем на 5%. Необходимо заранее выявлять логические пробелы в документах.
При согласовании ключевых узлов нужно обсудить путь получения валютных средств с банком за 1-2 рабочих дня до погрузки товара на судно. Предпочтительно выбирать банки，поддерживающие трансграничные платежи в юанях через CIPS или проверку соответствия нормам в сообщениях SWIFT. Нужно гарантировать，что в сообщении о получении платежа четко указана характер операции «транзитная торговля»，одновременно загружать полный пакет документов в систему банка для проверки валютных операций，чтобы избежать задержки получения платежа из-за задержки информации.
Что касается плана действий при возникновении аномалий: если банк сомневается в реальности торговли，нужно немедленно предоставить доказательства маршрута перевозки товара (реальные данные отслеживания списка груза судовой компании)，документы о предыдущих операциях с поставщиком и клиентом，если клиент задерживает оплату，нужно немедленно подать заявку в банк на продление срока пребывания средств на счете для проверки，одновременно отправить клиенту письмо с напоминанием об оплате и сохранить записи общения.
После полного соблюдения норм все документы нужно отдельно архивировать и хранить не менее 5 лет для последующей проверки органом валютного регулирования，чтобы избежать признания деятельности фейковой торговлей из-за отсутствия документов.
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
Логика таможенной декларации при сбору валютных средств при транзитной торговле должна полностью соответствовать операциям по получению/уплате средств. Если товары проходят через порты Китая, нужно заранее подать декларацию о «транзитных товарах» в таможню, представив таможенную декларацию на транзитные товары, копию коносамента, торговый договор и другие документы, чтобы гарантировать соответствие информации в таможенной декларации документам по получению/уплате средств.
Если из-за отклонения информации в таможенной декларации орган валютного регулирования начинает проверку, нужно немедленно подать заявку в таможню на исправление информации в таможенной декларации, одновременно представив документы, подтверждающие реальность торговли, чтобы избежать признания деятельности фейковой торговлей. Кроме того, в таможенной декларации на транзитную торговлю нужно четко указать надпись «транзитная торговля», запрещено подавать декларацию как на обычную торговлю, иначе это напрямую повлияет на соблюдение норм при сбору валютных средств.
Daniel XuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Директор по экспортно-импортным операциямНачать чат
Основным предпосылкой для сбору валютных средств при транзитной торговле является эффективное контроль над правом собственности на товары. Предпочтительно выбирать передаваемые морские коносаменты, чтобы гарантировать, что ваша компания как посредник может законно передать право собственности на товары через индоссамент, одновременно требовать от судовой компании предоставления документов для отслеживания маршрута перевозки товара на всем пути, четко указывая сроки порта погрузки, транзитного порта и порта разгрузки.
Если товар задерживается в транзитном порту, нужно немедленно уведомить клиента об изменении срока оплаты и представить в банк доказательство задержки в порту, чтобы избежать сомнений банка в реальности торговли из-за большого отклонения между сроками потока товаров и потока средств. Кроме того, запрещено указывать непосредственного конечного покупателя как получателя на коносаменте, иначе банк признает операцию транзитной торговлей без права собственности на товары и откажет в обработке операции по сбору валютных средств.
Evelyn LiСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Руководитель по трансграничному комплаенсуНачать чат
При сбору валютных средств при транзитной торговле нужно строго соблюдать требования к соблюдению налоговых норм. Поскольку товары не ввозятся на территорию Китая, не требуется уплата налога на добавленную стоимость при импорте, но нужно сохранить полный пакет документов для проверки.
Если налоговый орган начинает проверку, нужно предоставить документы, подтверждающие, что товары не были ввезены на территорию Китая, такие как таможенная декларация на транзитные товары, список груза судовой компании и т.д. Если прибыль от транзитной торговли сохраняется на территории Китая, нужно уплатить налог на прибыль предприятий в соответствии с правилами; если прибыль сохраняется на офшорном счете, нужно подать декларацию о доходах из-за рубежа в налоговый орган и уплатить соответствующие налоги. Кроме того, операции с связанными сторонами должны соответствовать принципу независимых операций, чтобы избежать корректируемого налогооблагаемого дохода налоговым органом из-за неразумной ценовой политики при передаче, что негативно повлияет на нормальное получение и уплату средств.
Michael ZhangСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Эксперт по таможенному оформлению и комплаенсуНачать чат
При сбору валютных средств при транзитной торговле нужно строго выполнять «три принципа ведения бизнеса» органа валютного регулирования. Перед сбором валютных средств нужно представить в банк полный пакет документов, подтверждающих реальность торговли, включая договор покупки, договор продажи, копия коносамента, документы о перевозке и т.д. Запрещено обрабатывать операцию по сбору валютных средств только на основании счета.
Если отклонение суммы полученного платежа от суммы в договоре превышает 5%, нужно представить пояснение об отклонении и дополнительное соглашение. Предпочтительно использовать систему трансграничных платежей в юанях CIPS для обработки операций по сбору валютных средств, что позволяет снизить расходы на разницу курсов валют и повысить эффективность поступления средств, одновременно нужно точно указать характер операции «транзитная торговля» в сообщении о платеже, чтобы избежать классификации операции как подозрительной и заморозки средств.
Grace WangСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по внешней торговлеНачать чат
Правовые риски при сбору валютных средств при транзитной торговле сосредоточены на условиях договора и передаче права собственности на товары. В договорах покупки и продажи нужно четко указать сроки получения/уплаты средств, требования к документам и ответственность за нарушение условий, например указать «Покупатель должен уплатить полную сумму в течение 3 рабочих дней после того, как Продавец предоставит копию коносамента, соответствующую требованиям», одновременно четко указать сторону, которая несет ответственность за убытки из-за задержки оплаты.
Индоссамент на коносаменте должен быть четко действительным, запрещено делать пустой индоссамент, чтобы избежать потери контроля над правом собственности на товары. Если клиент отказывается платить, нужно немедленно начать правовые процедуры на основании торгового договора, коносамента, документов о платеже и т.д., подать заявку на защиту имущества для заморозки соответствующих счетов клиента, чтобы гарантировать права и интересы в отношении средств.
Cindy ChenСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Менеджер по работе с ключевыми клиентамиНачать чат
Если товары при транзитной торговле проходят через порты Китая, соблюдение норм при очной проверке напрямую влияет на сбор валютных средств. Перед прибытием товара в порт нужно заранее подать декларацию о транзитных товарах, гарантировать соответствие упаковки, маркировки товара информации в таможенной декларации. Запрещено допускать несоответствие между документами и товаром.
При очной проверке таможней нужно сотрудничать, предоставляя документы о происхождении товара, торговый договор и т.д., чтобы доказать, что товары являются транзитными, а не импортируемыми на территорию Китая. Если из-за проверки товар задерживается в порту, нужно немедленно уведомить клиента об изменении срока оплаты и представить в банк доказательство задержки в порту, чтобы избежать сомнений банка в реальности торговли из-за задержки перевозки товара и препятствий для процесса сбору валютных средств.
Andy GuoСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Эксперт по управлению цепями поставокНачать чат
Транзитная торговля не относится к категории возврата налога при экспорте. Запрещено подавать декларацию как обычную экспортную торговлю для обмана и получения возврата налога. После получения платежа нужно отдельно учитывать информацию о получении/уплате средств от транзитной торговли и обычной торговли, чтобы избежать смешения.
Если орган валютного регулирования или налоговый орган начинает проверку, нужно предоставить полный пакет документов о транзитной торговле, чтобы доказать, что товары не были ввезены на территорию Китая и не соответствуют условиям для возврата налога при экспорте. Кроме того, нужно создать отдельный архив документов о транзитной торговле, сохранять их не менее 5 лет для последующей аудиторской проверки, чтобы избежать признания деятельности обманом для получения возврата налога при экспорте из-за отсутствия документов, что негативно повлияет на права на получение и уплату средств.
Kevin LinСтаж работы：4Оценка клиентов：5.0
Менеджер по торговым решениямНачать чат
Эффективность сбору валютных средств при транзитной торговле тесно связана с структурой цепочки поставок. Нужно оптимизировать маршруты логистики и потока средств, предпочтительно выбирать порты с высокой эффективностью транзита, сокращая время транзита товара, чтобы гарантировать соответствие срока получения платежа ритму потока товаров. Можно создать трансграничный пул средств для централизованного управления операциями по получению/уплате средств при транзитной торговле, снижая расходы на разницу курсов валют и расходы на блокировку средств.
С ключевыми поставщиками и клиентами нужно заключать долгосрочные соглашения, указывая фиксированные сроки получения/уплаты средств и требования к документам, сокращая задержки в общении, которые могут привести к задержке получения платежа. Для крупных заказов можно использовать поэтапную систему получения и уплаты средств, распределяя риски средств и риски несовпадения норм.