Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Какие требования к соблюдению норм и основным документам необходимо выполнять при расчетах по транзитной торговле?
сложности с соблюдением требований.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Я занимаюсь экспортом сантехнических и строительных материалов, за последние полгода начал развивать бизнес по транзитной торговле. В прошлом месяце у меня был заказ на поставку стали из Тайваня с транзитом через Сингапур в США. Из-за несоответствия документов для расчетов средства были заморожены на счете почти три недели.
Это привело к дополнительным банковским комиссиям и почти сорвало бронирование места для следующей партии товара. Теперь у меня есть транзитный заказ на сумму более миллиона долларов: товар уже находится в порту Сингапура, ожидающий транзита. Мне нужно перевести средства поставщику из Тайваня, одновременно ожидая получения платежа от американского покупателя.
Я боюсь снова нарушить нормы и вызвать заморозку средств, также беспокоюсь, что колебания обменного курса съедят всю прибыль. Кроме того, я не уверен, как правильно согласовать этапы платежей и получения средств. Я так взволнован, что не могу спать, хочу спросить, как правильно проводить расчеты по транзитной торговле в соответствии с нормами?
Jason WuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Менеджер по международной логистике и цепям поставокНачать чат
Сначала нужно провести точную предварительную проверку документов: перед проведением расчетов необходимо проверить соответствие договора транзитной торговли，кладовой накладной/коносамента места транзита и счетов поставщика и покупателя，чтобы обеспечить четкую цепочку перехода права собственности на товар — например，для вашего заказа из Тайваня в США нужно потребовать，чтобы кладовая накладная，выданная складом в Сингапуре，четко указывала «только транзит，без поступления на местный рынок». Одновременно наименование и количество товара в счетах поставщика и покупателя должны полностью совпадать，чтобы избежать отказа банка в расчете или заморозки средств по причине «сомнений в праве собственности на товар».
Ключевые этапы нужно согласовывать синхронно: на этапе перевода средств заявку в банк можно подать сразу после получения копии кладовой накладной места транзита，не дожидаясь документа о получении средств от американского покупателя. Для получения средств после отхода товара из порта необходимо одновременно подать транзитный коносамент и подтверждение о переводе средств от американского покупателя. Важно，чтобы разница во времени между переводом и получением средств не превышала 90 дней. Если действительно нужно продлить срок，нужно заранее подать в банк «заявление о продлении сроков расчетов по транзитной торговле» вместе с текущими данными о маршруте движения товара.
Планы действий на случай аномальных ситуаций нужно разработать заранее: если средства были заморожены на счете，нужно сразу же предоставить банку «описание перехода права собственности на товар по транзитной торговле» и текущие документы о логистике места транзита (например，скриншот из системы отслеживания грузов в порту Сингапура)，одновременно связаться с грузоперевозчиком для обновления данных об эндорсе транзитного коносамента. Если возникают колебания обменного курса，можно воспользоваться трансграничными форвардными сделками по покупке/продаже валюты для фиксации курса. Рекомендуется фиксировать не более 80% суммы заказа，оставив часть суммы на случай непредвиденных ситуаций.
Для полного соответствия нормам нужно сохранить полный пакет документов не менее 5 лет，включая договор транзитной торговли，логистические документы，выписки о платежах и получении средств，подтверждения банка — это понадобится для проверки со стороны Управления валютного контроля в будущем，чтобы обеспечить соответствие всего процесса новым требованиям Управления валютного контроля по расчетам по транзитной торговле，введенным в 2026 году.
Andy GuoСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Эксперт по управлению цепями поставокНачать чат
На этапе декларирования по расчетам транзитной торговли нужно обеспечить «логическое закрытие цикла», то есть страна отправления/страна назначения в декларации должна соответствовать фактическому маршруту движения товара. Если товар транзитирует через Сингапур, в декларации нужно указать Тайвань как страну отправления и США как страну назначения, одновременно в поле для примечаний указать «транзитная торговля, транзит через Сингапур».
Если информация в декларации не соответствует документам для расчетов, это сразу запустит систему предупреждения Управления валютного контроля о несоответствии нормам, что приведет к заморозке средств. Кроме того, нужно помнить, что товары транзитной торговли не требуют прохождения процедуры импортационного декларирования, достаточно подать декларацию на транзит в таможню места транзита. При ошибочном прохождении импортационного декларирования операция будет считаться обычным импортом, возникнут дополнительные таможенные пошлины и НДС, а расчеты будут признаны нарушением норм.
Eric ZhouСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Старший менеджер по валютным операциям и возврату НДСНачать чат
Расчеты по транзитной торговле основаны на эффективном переходе права собственности на товар. Необходимо обеспечить, чтобы коносамент/кладовая накладная места транзита был «ордерным коносаментом» с четким эндорсом. Например, для вашего заказа с транзитом через Сингапур нужно потребовать у грузоперевозчика, чтобы кладовая накладная места транзита была отмечена «по указанию лица, указанного в эндорсе», чтобы избежать захвата права собственности на товар третьими лицами.
Одновременно нужно заранее узнать срок бесплатного хранения товара в порту транзита: если срок недостаточен, нужно заранее подать заявку на продление, чтобы избежать платежей за задержку хранения и задержек в проведении расчетов. Кроме того, при морском транзите нужно выбирать грузоперевозчиков с лицензией на работу с транзитной торговлей, чтобы избежать недействительности кладовой накладной, которая не может быть использована как основный документ для расчетов.
Grace WangСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Старший консультант по внешней торговлеНачать чат
При расчетах по транзитной торговле нужно соблюдать нормы трансграничного налогообложения, чтобы избежать влияния на движение средств. Согласно налоговым правилам 2026 года, транзитная торговля не относится к операции на территории страны, поэтому не требует уплаты НДС. Однако нужно подать в налоговый орган «заявление о регистрации операции транзитной торговли» и сохранить для проверки договор транзитной торговли, логистические документы, документы о расчетах.
Если цена сделки с связанными предприятиями отклоняется от рыночной цены, это запустит проверку на соответствие нормам BEPS, что приведет к приостановке расчетов. Кроме того, если место транзита является регионом с низким налоговым ставкой, нужно заранее объяснить налоговому органу коммерческий смысл сделки, чтобы избежать признания операции как переноса прибыли и влияния на нормальное проведение расчетов.
Daniel XuСтаж работы：10Оценка клиентов：5.0
Директор по экспортно-импортным операциямНачать чат
При расчетах по транзитной торговле нужно строго соблюдать требования к сообщениям SWIFT или CIPS: в сообщении нужно четко указать «transit trade» (транзитная торговля), также связать номер договора транзитной торговли и номер кладовой накладной места транзита. Если проводить расчеты в юанях, нужно подать через систему CIPS «заявление на трансграничные расчеты в юанях по транзитной торговле» вместе с полным пакетом документов.
Кроме того, при использовании офшорного счета для расчетов по транзитной торговле нужно обеспечить, что движения на счете связаны только с транзитной торговлей. Если в движение попадут средства от обычной торговли или других не связанных операций, счет будет заморожен банком.
Если возникает разница между суммой платежа и суммой получения средств, ее процентный долг не должен превышать 5% от суммы заказа. При превышении нужно подать в Управление валютного контроля «объяснение разницы» вместе с соответствующими подтверждающими документами.
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
В условиях договора по транзитной торговле нужно четко указать триггеры для проведения расчетов, сроки и ответственность за нарушение условий. Например, в договоре с американским покупателем нужно прописать «оплата в течение 3 рабочих дней после получения копии кладовой накладной места транзита», а в договоре с поставщиком из Тайваня — «оплата в течение 5 рабочих дней после получения оригинала кладовой накладной места транзита», чтобы избежать задержек в расчетах из-за неясных условий договора.
Одновременно нужно добавить в договор «условие форс-мажора»: если из-за изменения таможенных правил места транзита товар задерживается, можно продлить сроки расчетов и освободить от ответственности за нарушение условий. Кроме того, нужно обеспечить, что в договоре транзитной торговле четко указано, что право собственности на товар принадлежит вам во время транзита, чтобы избежать споров о праве собственности и влияния на нормальное проведение расчетов.
Cindy ChenСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Менеджер по работе с ключевыми клиентамиНачать чат
Результаты проверки товара в порту транзита напрямую влияет на сроки расчетов. Если товар проверяется в порту Сингапура, нужно сразу же потребовать у грузоперевозчика предоставить уведомление о проверке и результаты анализа, одновременно передать эти документы банку как дополнительные подтверждающие документы для расчетов. Важно, чтобы упаковка и маркировка товара соответствовали договору транзитной торговле и счетам.
Если возникает несоответствие, нужно сразу же исправить документы и объяснить ситуацию банку, чтобы избежать отказа банка в расчетах по причине «несоответствия информации о товаре». Кроме того, если таможня места транзита требует предоставить доказательство права собственности на товар, нужно предоставить эндорированный транзитный коносамент или кладовую накладную, чтобы после успешной проверки товар мог быть транзитирован вовремя и не задерживались расчеты.
Victor SunСтаж работы：5Оценка клиентов：5.0
Менеджер по управлению торговыми рискамиНачать чат
Соответствие упаковки товара нормам транзитной торговли косвенно влияет на расчеты. Если товар задерживается в порту из-за несоответствия упаковки нормам места транзита или назначения, это приведет к задержкам в расчетах. Например, при транзите сантехнических и строительных материалов нужно использовать влагозащитную и усиленную упаковку, также предоставить соответствующий отчет MSDS. Если место транзита — Сингапур, нужно обеспечить, что упаковка соответствует нормам экологической упаковки Сингапура, чтобы избежать задержки товара из-за нарушения правил упаковки.
Кроме того, если товар является опасным, нужно предоставить сертификат упаковки опасных грузов UN, который должен быть передан банку как дополнительный документ для расчетов. Без этого сертификата банк может отклонить запрос на расчет по причине «неясности рисков, связанных с товаром». Важно, чтобы документы об упаковке соответствовали наименованию и количеству товара в договоре транзитной торговле и счетах, чтобы избежать несоответствия документов.
Michael ZhangСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Эксперт по таможенному оформлению и комплаенсуНачать чат
Транзитная торговля не относится к категории экспортного возмещения налогов. Нужно обеспечить строгое разделение движений средств по транзитной торговле и по операциям для экспортного возмещения налогов. Если средства по транзитной торговле будут смешаны с средствами для экспортного возмещения налогов, это запустит налоговую проверку и приведет к приостановке экспортного возмещения налогов.
Кроме того, нужно сохранить полный пакет документов по транзитной торговле, включая договор транзитной торговли, логистические документы, выписки о платежах и получении средств, подтверждения банка, для проверки налоговым органом. При отсутствии документов операция будет признана нарушением норм, что повлияет на дальнейшую работу по внешней торговле. Важно, что средства, полученные или переведенные по транзитной торговле, не могут возвращаться на территорию страны для финансирования операций по экспортному возмещению налогов, чтобы избежать признания операции как фальшивой торговли и влияния на нормальное движение средств.
Lucas LiuСтаж работы：8Оценка клиентов：5.0
Старший операционный консультантНачать чат
Расчеты по транзитной торговле нужно планировать синхронно с этапами цепочки поставок. Например, при разработке схемы транзитной торговли нужно согласовать сроки расчетов с этапами логистики и производства, чтобы избежать разрыва цепочки поставок из-за заморозки средств. Например, для вашего заказа на сантехнические и строительные материалы нужно заранее рассчитать разницу во времени между переводом средств поставщику из Тайваня и получением платежа от американского покупателя. Если разница превышает 30 дней, можно использовать инструменты цепочки поставок для финансирования, чтобы не блокировать собственные средства.
Кроме того, нужно оптимизировать способ расчета по транзитной торговле: если американский покупатель имеет хорошую кредитную историю, можно использовать расчет T/T, чтобы сократить срок получения средств. Если поставщик из Тайваня требует предоплату, можно использовать расчет по аккредитиву, чтобы снизить риск потери средств. Важно, что выбор способа расчета должен соответствовать требованиям соблюдения норм, чтобы избежать нарушений норм при проведении расчетов.