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Q&A de Comercio
¿Son realmente grandes los riesgos de apertura de cartas de crédito en el comercio de tránsito práctico? ¿Cuáles son los factores desencadenantes clave?
en aduanas y problemas de cumplimiento.
eficiente y seguridad en pagos.
Soy el director de una empresa industrial y comercial en Shanghai especializada en comercio de tránsito de caucho. La semana pasada me enteré de que una empresa del mismo sector fue estafada con más de 2 millones de yuanes debido a la apertura de una LC para comercio de tránsito, y las mercancías están retenidas en el puerto desde hace 3 meses sin solución.
Ahora tengo que abrir una LC a un intermediario malasio para tranzitar caucho de Tailandia a México, y estoy muy nervioso, incluso no puedo dormir bien por la preocupación. Quiero preguntar: ¿Realmente son tan grandes los riesgos de abrir una LC para comercio de tránsito?
¿Por qué tienen consecuencias tan graves? Además, desde los ángulos de control del derecho de propiedad de las mercancías, cumplimiento normativo de documentos y cobro/pago transfronterizo, ¿en qué puntos se concentran principalmente los riesgos?
Grace WangAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Consultor Senior de Comercio ExteriorIniciar chat
Muchos profesionales del comercio exterior tienen un equívoco común: creen que la apertura de LC para comercio de tránsito solo requiere revisar los documentos superficiales，sin prestar atención a la continuidad del derecho de propiedad de las mercancías en la cadena de tránsito. Esto es el factor desencadenante clave de la aparición de riesgos. Si se ignora esto，el intermediario podría falsificar conocimientos de embarque de tránsito o dividir el derecho de propiedad，lo que lleva a que las mercancías reales queden retenidas en el puerto，sean incautadas por aduanas o incluso vendidas por terceros. Una vez que el banco emitente adelanta fondos al exterior，recuperará directamente el monto total del solicitante de la LC，lo que provoca la ruptura de la cadena de capital.
La medida clave para aislar riesgos físicos es bloquear la cadena integral del derecho de propiedad de las mercancías: exigir al intermediario que proporcione un conocimiento de embarque multimodal integral emitido por un agente de carga internacional aprobado por nuestra parte，en lugar de conocimientos de embarque divididos por etapas. Al mismo tiempo，especificar en la LC que "el conocimiento de almacén de cada etapa de transporte debe ser confirmado por el solicitante de la LC antes de circular".
El recurso exclusivo para detener pérdidas es activar el mecanismo de "pre-verificación + doble control": verificar los registros de operaciones de tránsito de más de 3 años del intermediario de tránsito y sus calificaciones de proveedores y clientes antes de abrir la LC. Al abrir la LC，incluir la cláusula soft de "pago automático suspendido en caso de pérdida de control del derecho de propiedad". Si se produce una anomalía en el derecho de propiedad，se puede activar directamente la suspensión de pago por parte del banco emitente para evitar pérdidas de capital.
Linda GaoAños de servicio：7Valoración del cliente：5.0
Supervisor de DocumentaciónIniciar chat
Los riesgos de apertura de LC para comercio de tránsito están directamente relacionados con el cumplimiento normativo de aduanas. Si los requisitos de declaración aduanera del país de tránsito no están claros en la LC, las mercancías podrían ser retenidas por aduanas en el puerto de tránsito debido a discrepancias en los documentos, lo que activaría las cláusulas de "rechazo por discrepancias" o "presentación de documentos vencida" de la LC.
En la práctica, es necesario tener en cuenta que la declaración aduanera para comercio de tránsito debe marcar la característica de "mercancías en tránsito" y coincidir completamente con la descripción y cantidad de mercancías en la LC. Si la declaración aduanera de tránsito proporcionada por el intermediario difiere de la lista de mercancías al abrir la LC, aduanas considerará que se trata de un tránsito falso.
No solo las mercancías serán incautadas, sino que el solicitante de la LC también podría enfrentar inspecciones fiscales transfronterizas. Además, es necesario verificar previamente los estándares de valoración aduanera del país de tránsito para evitar que el intermediario solicite modificar la LC debido a diferencias de valoración, lo que provoca un aumento de los gastos de apertura de LC y retrasos en la presentación de documentos.
Eric ZhouAños de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Gerente Senior de Divisas y Devolución de ImpuestosIniciar chat
El núcleo de los riesgos de apertura de LC para comercio de tránsito es la pérdida de control en la circulación entre etapas del derecho de propiedad de las mercancías. Si los nodos clave de las operaciones logísticas no están claros en la LC, el intermediario podría cambiar el agente de carga sin autorización o modificar la ruta de transporte, lo que lleva a la pérdida o retención de las mercancías en el puerto.
En la práctica, es necesario designar en la LC al proveedor de servicios logísticos integral como un agente de carga internacional aprobado por nuestra parte con calificaciones de tránsito. Al mismo tiempo, exigir al agente de carga que actualice la posición GPS y el estado del manifiesto de carga cada 72 horas para garantizar que el derecho de propiedad de las mercancías siempre esté dentro del rango de control.
Además, es necesario especificar la cláusula de período de almacenamiento gratuito en el puerto de tránsito. Si el período de almacenamiento gratuito es más corto que el plazo de presentación de documentos especificado en la LC, podría generarse un alto costo de retención en el puerto, incluso la subasta de las mercancías por el puerto. En este caso, es necesario incluir en la LC la cláusula de "los gastos generados por la retención en el puerto serán asumidos por el intermediario".
Kevin LinAños de servicio：4Valoración del cliente：5.0
Gerente de Soluciones ComercialesIniciar chat
Los riesgos de apertura de LC para comercio de tránsito a menudo se ocultan en el ámbito fiscal transfronterizo. Si la distribución de responsabilidades fiscales no está clara en la LC, el solicitante de la LC podría asumir impuestos adicionales como el IVA o el impuesto retenido en el país de tránsito. En la práctica, es necesario especificar en la LC que "todos los impuestos y tasas en las etapas de tránsito serán asumidos en su totalidad por el intermediario". Al mismo tiempo, exigir al intermediario que proporcione el certificado de pago de impuestos del país de tránsito como uno de los documentos obligatorios para la presentación.
Además, es necesario tener en cuenta que el flujo de capital y el flujo de mercancías del comercio de tránsito deben coincidir. Si el monto de la LC difiere del valor real de las mercancías en tránsito, podría ser considerado como comercio falso por las autoridades fiscales, activando una investigación anti-evasión fiscal. En este caso, es necesario guardar previamente todos los documentos completos como el contrato de tránsito, la factura del agente de carga y el manifiesto de carga como prueba del cumplimiento normativo fiscal.
Evelyn LiAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Responsable de Cumplimiento de Comercio TransfronterizoIniciar chat
Los riesgos de apertura de LC para comercio de tránsito están estrechamente relacionados con el cumplimiento normativo de cobro y pago transfronterizo. Si la ruta de cobro y pago de la LC no cumple con los requisitos regulatorios, el banco emitente podría ser entrevistado por la autoridad de divisas e incluso suspender su autorización de apertura de LC.
En la práctica, es necesario seleccionar un banco emitente que utilice el sistema CIPS para pagos transfronterizos en yuanes, garantizando que la ruta de cobro y pago sea trazable. Al mismo tiempo, especificar en la LC que "el pago de las mercancías debe realizarse directamente desde la cuenta del comprador final al banco emitente, sin pasar por cuentas offshore de terceros" para evitar que el capital sea considerado como flujo transfronterizo anormal.
Además, es necesario notificar previamente a la autoridad de divisas la información relacionada con el comercio de tránsito para garantizar que el monto de la LC, el valor de las mercancías y el tiempo de cobro y pago coincidan completamente. Si se produce un retraso en el cobro y pago debido a un retraso en la presentación de documentos, es necesario presentar una explicación a la autoridad de divisas dentro de 3 días hábiles.
Andy GuoAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Experto en Gestión de la Cadena de SuministroIniciar chat
Los riesgos de apertura de LC para comercio de tránsito surgen principalmente de las trampas de cláusulas soft en la LC. Si el intermediario incluye cláusulas como "la presentación de documentos solo se permite después de que el comprador confirme la recepción de las mercancías", el solicitante de la LC podría perder la iniciativa.
En la práctica, es necesario revisar completamente las cláusulas de la LC antes de abrirla, eliminar todas las cláusulas soft relacionadas con "confirmación subjetiva del comprador" y cambiar a documentos objetivos (como conocimientos de embarque multimodal, conocimientos de almacén y certificados de pago de impuestos) como base para la presentación de documentos. Además, es necesario incluir una cláusula de reserva de fuerza mayor en la LC.
Si las mercancías son incautadas por aduanas debido a cambios en las políticas del país de tránsito, el solicitante de la LC tiene derecho a retrasar el pago o solicitar la modificación de la LC. Al mismo tiempo, es necesario guardar el certificado de calificaciones del intermediario y sus registros de operaciones pasadas como evidencia para la protección legal posterior.
Michael ZhangAños de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Experto en Aduanas y CumplimientoIniciar chat
Los riesgos de apertura de LC para comercio de tránsito están directamente relacionados con la razonabilidad de la estructura de la cadena de suministro. Si hay lagunas en el diseño de los nodos de la cadena de tránsito, podría provocar un aumento vertiginoso de los costos de apertura de LC y la transmisión de riesgos. En la práctica, es necesario optimizar la cadena de tránsito antes de abrir la LC, seleccionar puertos de tránsito con alta eficiencia de transbordo y políticas estables, como Singapur y el Puerto de Klang en Malasia.
Al mismo tiempo, especificar los plazos de los nodos de la cadena de tránsito en la LC, por ejemplo, "las mercancías deben llegar al puerto de tránsito dentro de 14 días después de salir del puerto de origen y al puerto de destino dentro de 21 días" para evitar retrasos en la presentación de documentos debido a retrasos en el transbordo. Además, es necesario establecer un modelo de cálculo detallado de costos para el comercio de tránsito, incluir todos los gastos como gastos de apertura de LC, gastos de tránsito y gastos logísticos en el cálculo de costos, garantizar que el monto de la LC coincida con los costos reales y las ganancias, y evitar los riesgos de apertura de LC debido a la brecha de capital.