¿Qué pasa con que no hay una cuenta de empresa en la factura de agua de Turquía?

Resuelto
  • 匿名
  • 27/12/2025 04:48
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Tenemos un cliente turco que, después de realizar el pago, envió un extracto bancario que solo muestra el nombre del banco y el código SWIFT, pero no la información específica de la cuenta de su empresa. ¿Esto es normal? ¿Podría tratarse de una estafa? Nuestro departamento financiero dice que no pueden liquidar el pago. ¿Qué debo hacer?

Visión de Expertos

Expertos le responden

Daniel Xu
Daniel XuAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0

Director de Operaciones de Importación y ExportaciónIniciar chat

Este tipo de situaciones ocurren con frecuencia en los pagos a Turquía，pero no se puede bajar la guardia. Primero，es necesario verificar tres puntos de riesgo de cumplimiento: en primer lugar，confirmar si el banco emisor está en la lista de sanciones，algunos bancos turcos ocultan deliberadamente la información de los clientes debido al riesgo de sanciones secundarias de EE. UU. En segundo lugar，solicitar al cliente que proporcione la versión completa del mensaje MT103，y verificar especialmente los campos 50a (remitente) y 59a (receptor)，donde se oculta la información real del pagador. En tercer lugar，solicitar al cliente que proporcione una factura comercial y un contrato sellado，para verificar la coherencia del sujeto del pago. Si el cliente no puede proporcionar el MT103 o si el mensaje muestra que el pagador es un tercero (individuo/empresa)，debe interrumpir inmediatamente la transacción y volver a evaluar el riesgo. Recuerde que el resumen de pago es solo una notificación de pago del banco，no un documento legal. En una auditoría de cumplimiento，los resúmenes de pago sin información de la cuenta se consideran documentos inválidos.

Linda Gao
Linda GaoAños de servicio：7Valoración del cliente：5.0

Supervisor de DocumentaciónIniciar chat

Desde el punto de vista de las operaciones logísticas, mi sugerencia es: no organice la entrega electrónica ni el envío de los conocimientos de embarque originales hasta que se haya verificado completamente el pago. Necesita que el cliente proporcione tres documentos fundamentales: 1) la confirmación de pago bancario sellada, que mostrará la información completa de la cuenta del pagador; 2) una copia del mensaje MT103; y 3) una copia del certificado de registro de la empresa que realiza el pago. Una vez que los reciba, solicite a su banco que envíe un mensaje de consulta al banco del pagador a través del sistema SWIFT. Por lo general, recibirá una respuesta oficial en 2 o 3 días hábiles. Durante este período, la mercancía puede almacenarse en un almacén de depósito aduanero o mantenerse en tránsito. Si el cliente es nuevo y el monto es elevado, le recomendamos que utilice el método de la carta de crédito, que, aunque es más costoso, permite evitar por completo el riesgo de asimetría de información.

Jason Wu
Jason WuAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0

Gerente de Logística Internacional y Cadena de SuministroIniciar chat

Este es realmente un caso común con los clientes turcos, y si no se maneja adecuadamente, puede hacer que los clientes sientan que no confiamos en ellos. Le recomendamos que se comunique de la siguiente manera: primero, reconozca al cliente: "Gracias por el pago oportuno, pero nuestro departamento de finanzas encontró un pequeño problema técnico al registrar el pago". Luego, presente la solicitud específica: "Según los requisitos de supervisión bancaria de China, necesitamos un certificado bancario que muestre la información completa de la cuenta del pagador. ¿Podría su banco emitir una confirmación de pago sellada? Por lo general, esto se puede hacer el mismo día". De esta manera, no solo preserva la dignidad del cliente, sino que también establece un umbral de cumplimiento. Si el cliente se escuda, puede preguntar de manera tentativa: "¿Se realizó el pago a través de una empresa de agencia? Si es así, necesitamos una carta de autorización de la empresa de agencia para completar nuestros registros". Recuerde que los compradores genuinos cooperarán activamente. Si el cliente sigue encontrando excusas para no proporcionar la información, es probable que sea un intermediario o que existan deficiencias de cumplimiento. Este tipo de clientes conlleva un gran riesgo incluso después de la transacción, por lo que es mejor eliminarlos lo antes posible.

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