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title: "送金に関して リビアの"
description: "私たちにはリビアの古いクライアントがいますが、最近のいくつかの支払いはいつも入金されません。銀行は制裁のために返金されたと告げています。クライアントは自分の銀行に問題はないと主張していますが、私たちの受取銀行はずっと拒否しています。このような状況では、どのような法的な解決策があるのでしょうか？支払いができないので、私たちも出荷を不敢行っています。"
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language: "ja"
type: "Q&A"
category: "其他问题"
datePublished: "2026-03-01"
dateModified: "2026-03-01"
brand: "Zhongshen Trading China"
answerCount: 3
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# 送金に関して リビアの

## 質問

 私たちにはリビアの古いクライアントがいますが、最近のいくつかの支払いはいつも入金されません。銀行は制裁のために返金されたと告げています。クライアントは自分の銀行に問題はないと主張していますが、私たちの受取銀行はずっと拒否しています。このような状況では、どのような法的な解決策があるのでしょうか？支払いができないので、私たちも出荷を不敢行っています。 

## 回答
                            
### 回答 1 — ベストアンサー

リビアは現在も国際的な制裁の高リスク監視リストに載っており、特に国連安全保障理事会とOFACのリストに記載されています。送金が返金された場合、おそらく受取銀行がコンプライアンス審査時に阻止した可能性が高いのです。まず、リビアの顧客とその銀行を制裁リストでスクリーニングする必要があります。ダウ・ジョーンズ、ロイター、または国内銀行のリスク管理システムを利用することをお勧めします。次に、リビアにはSDNリストに記載された複数の法人や個人が存在します。顧客またはその銀行がリストに記載されている場合、取引を中止する必要があります。記載されていない場合は、契約書、請求書、提携書、原産地証明書などの完全な取引バックグラウンド文書を準備し、商品が禁輸リスト（特に軍民両用品）に記載されていないことを確認する必要があります。国内銀行のコンプライアンス部門による事前審査を受け、リビアでの経験を有する銀行を受取銀行として選択することをお勧めします。さらに、リビアの中央銀行と国有銀行システムは非常にリスクが高いため、直接取引はできるだけ避けた方が良いでしょう。

**status:** accepted
**Author:** Cindy Chen
**Date:** 2026-03-01

### 回答 2

物流や決済の実務面から見ると、リビアへの送金が困難であるのは常態です。直接電信送金の成功率は極めて低く、信用状やコレクションモデルの利用をお勧めします。最適なソリューションは、クライアントにアラブ首長国連邦（ドバイ）やトルコの銀行で信用状を開設してもらうことです。リビアのクライアントにはこれらの地域に多くの関連会社があります。保証付きの信用状を選択し、欧米の銀行による保証を受けることで、資金回収が確実になります。金額が小さい場合は、「現金支払い」（CAD）を検討してみてください。銀行が支払いを処理し、貨物の所有権を管理します。貨物代理店の選択に際しては、リビアに代理店を持つ大規模な国際貨物代理店を指定することをお勧めします。保険は、「拒否リスク保険」や「政治的リスク保険」に加入しておきましょう。多くの信用保険会社は現在、リビアのビジネスに慎重な対応をしていますので、事前に確認しておきましょう。Incotermsでは、CIFを利用することをお勧めします。そうすることで、運送や保険を自分で管理でき、FOB取引でクライアントが指定した船会社によるリスクを回避することができます。

**status:** suggested
**Author:** Kevin Lin
**Date:** 2026-03-01

### 回答 3

リビアの顧客と取引をする場合、信頼が最も重要です。まず、率直にコミュニケーションを取る必要があります。お客様に対して、銀行のコンプライアンス要件に直面していることを説明してください。これはお客様への不信ではなく、システム上の問題です。分割払いをお勧めします。まず、少額の前払いで銀行のチャネルをテストし、30%の定金と70%の提携書類提示時の支払いを行うことで、リスクを低減できます。第三者保管サービスを導入するのもいいかもしれません。例えば、ドバイの貿易サービス会社を通じて代金を受け付け、支払いを行うこともできます。これにより、コストが3～5%増加しますが、安全性が高まります。契約に「制裁条項」を追加する必要があります。制裁によって支払いができなくなった場合、両者は互いに責任を問い合わせないようにしましょう。日常的に私的な関係を構築し、WhatsAppで頻繁に連絡を取り、お客様の実際の経営状況を把握しましょう。長期的な取引パートナーの場合は、香港やドバイに会社を登録し、新しい主体で契約を結ぶことを検討してください。そうすることで、銀行のチャネルがスムーズに利用できるようになります。

**status:** suggested
**Author:** Linda Gao
**Date:** 2026-03-01

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