トルコのウォーターシングルに会社のアカウントがないのはどうしてですか？
解決済み
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追跡番号：NO.20251227 / GLOBAL 中申貿易 · 23年以上の実績を持つ貿易代行
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複雑なコンプライアンス対応など。
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トルコの顧客からの支払いに関する送金明細書には、銀行名とSWIFTコードしか表示されておらず、彼らの会社の具体的な口座情報は記載されていません。これは正常ですか？詐欺師かもしれない？財務部門は決済を承認できないと言っていますが、どうすればいいのでしょうか？
Daniel Xu勤務年数：10顧客評価：5.0
輸出入業務ディレクターチャットを開始
このような状況はトルコの支払いで確かに時折発生しますが、決して油断してはいけません。まず、3つのコンプライアンス上のリスクポイントを調査する必要があります。第一に、支払い銀行が制裁リストに載っているかどうかを確認します。トルコの一部の銀行は、米国の二次制裁リスクを避けるために、顧客情報を故意に隠しています。第二に、顧客にMT103メッセージの完全版を提供してもらう必要があります。ここでは、50a（送金者）と59a（受取人）のフィールドに重点的に確認が必要です。本当の支払い者の情報はここに隠されています。第三に、顧客に商業請求書と契約書の印刷物を提供してもらう必要があります。これにより、支払い主体の一貫性を確認できます。もし顧客がMT103を提供できない場合、またはメッセージに第三者の個人/会社が支払い者として記載されている場合は、すぐに取引を中止し、リスクを再評価する必要があります。覚えておいて、ウォーターシェッドは銀行の支払い通知にすぎず、法的文書ではありません。アカウント情報がないウォーターシェッドはコンプライアンス監査では無効な証拠と見なされます。
Linda Gao勤務年数：7顧客評価：5.0
ドキュメント管理責任者チャットを開始
物流運用の観点から、私の提案は次のとおりです。資金が完全に確認されるまでは、電放や原本の船荷証書の送付を行わないでください。お客様には、以下の3つの重要書類を追加で提供する必要があります。1) 銀行のスタンプが押された支払い証明書（Bank Payment Confirmation）。この書類には支払者の完全な口座情報が記載されています。2) MT103メッセージのコピー。3) 支払い企業の営業許可証のコピー。これらを受け取った後、お客様の銀行はSWIFTシステムを通じて支払い銀行に照会メッセージを送信し、通常2～3営業日後に正式な返答を受け取ることができます。この期間中、貨物は保税倉庫に保管されるか、一時的に放行されない可能性があります。初めて取引を行うお客様や金額が大きい場合は、信用証明書の利用をお勧めします。ただし、コストが高くなりますが、このような情報の非対称性リスクを完全に回避することができます。
Jason Wu勤務年数：10顧客評価：5.0
国際物流・サプライチェーンマネージャーチャットを開始
これは確かにトルコの顧客にとってよくある状況であり、対応が不十分だと顧客は私たちが彼らを信頼していないと感じる可能性があります。この場合のコミュニケーション方法は次のようになります。まず相手を褒めましょう。「ご入金ありがとうございます。ただし、財務部門で入金時に小さな技術的な問題が発生しました。」そして具体的な要件を提示しましょう。「中国の銀行規制要件に従って、支払い者の完全な口座情報を示す銀行証明書が必要です。ご協力いただけますか？通常、当日中に用意できます。」 これにより、相手の面子を保ちながら、規則に準拠するための要件を設定することができます。相手が言い訳をする場合は、「代理店を通じて支払いを行ったのですか？その場合、記録を完成するために代理店の委任状が必要です」と探りを入れてみましょう。覚えておいて、真のバイヤーは積極的に協力してくれるはずです。しかし、何度も言い訳をして情報を提供しない相手は、おそらく仲介業者か、規則に違反している可能性が高く、取引後にリスクが発生する可能性も高いので、早めにそのような相手を排除した方が良いでしょう。