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Q&A de Comercio
¿Qué requisitos de cumplimiento deben cumplir los pagos transfronterizos en el comercio de tránsito para liquidar divisas sin problemas?
en aduanas y problemas de cumplimiento.
eficiente y seguridad en pagos.
Soy el responsable de una empresa que se dedica principalmente al comercio de tránsito desde el sudeste asiático hasta la UE. Recientemente, un pedido de caucho de Malasia a Alemania en tránsito, debido a una ruta de pago poco clara, resultó en fondos pendientes en una cuenta offshore durante 12 días.
El cliente urge la entrega y mi flujo de caja también se ve afectado. Anteriormente, he pagado varias veces con SWIFT, pero las comisiones son altas y la fluctuación del tipo de cambio es grande.
He oído que pagar en RMB a través de CIPS es más económico, pero no conozco el proceso operativo específico y temo que sea no cumplidor y que el banco congele la cuenta. Me gustaría consultar a los expertos, ¿cómo se debe pagar en el comercio de tránsito para que sea cumplidor, eficiente y también controle los costos?
Grace WangAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Consultor Senior de Comercio ExteriorIniciar chat
En primer lugar，la revisión previa de documentos es la base central de los pagos en comercio de tránsito. Se debe garantizar que los cuatro flujos —**conocimiento de embarque，factura，contrato，manifiesto de carga**— sean completamente consistentes，especialmente que el endoso y transferencia del conocimiento de embarque refleje claramente el eslabón de tránsito (por ejemplo，anotando "puerto de transbordo: Singapur")，para evitar que el banco rechace el pago debido a la falta de un ciclo lógico de documentos. Se recomienda presentar el conjunto completo de documentos al banco para su pre-revisión con 3 días laborables de antelación，y solo después de confirmar que están correctos，iniciar la instrucción de pago.
En segundo lugar，en los nodos de pago centrales se debe priorizar el canal cumplidor. Se recomienda utilizar el sistema de pago transfronterizo en RMB CIPS，cuya eficiencia de liquidación alcanza la recepción en T+1，las comisiones son aproximadamente un 20% más bajas que las de SWIFT，y se ajusta a la orientación de política de internacionalización del RMB. Al operar，se debe prestar atención a que en el formato de mensaje SWIFT MT103，se debe etiquetar claramente con la palabra "comercio de tránsito"，y completar la información correcta del puerto de transbordo，para garantizar que el flujo de fondos sea trazable.
Para situaciones anómalas，se debe establecer un plan de contingencia. Si aparecen fondos pendientes，se debe contactar inmediatamente al banco para consultar el estado del mensaje，verificar si hay falta de documentos o errores en la información，si se encuentra una fluctuación del tipo de cambio superior al 3%，se puede utilizar la herramienta de forward de compraventa de divisas del banco para fijar el tipo de cambio，evitando pérdidas por diferencia cambiaria. Además，la recepción y pago de divisas en cuentas offshore requiere presentar al banco trimestralmente pruebas documentales del contexto de la transacción，para evitar que la cuenta sea catalogada como de alto riesgo.
Finalmente，para la implementación cumplidora，se debe prestar atención a los detalles. La ruta de retorno de fondos de las cuentas offshore debe ser consistente con el proceso comercial，evitando transacciones ficticias，al comprar divisas，se debe priorizar los períodos de tipo de cambio preferencial del banco (por ejemplo，de 9 a 11 de la mañana)，o buscar un tipo de cambio más favorable mediante compras al por mayor. A través de estos pasos，se puede lograr un ciclo cerrado seguro，eficiente y cumplidor para los pagos en comercio de tránsito.
Andy GuoAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Experto en Gestión de la Cadena de SuministroIniciar chat
Los pagos en comercio de tránsito deben vincularse estrechamente con el proceso de declaración aduanera, asegurando que en la columna "método de comercio" de la declaración aduanera se anote "comercio de tránsito", y que la información del puerto de transbordo sea consistente con el mensaje de pago.
Si no se especifica el atributo de tránsito en la declaración aduanera, el banco puede rechazar el pago debido a dudas sobre la autenticidad de la transacción. Si hay discrepancia entre la información aduanera y la de pago, se debe solicitar a la aduana la modificación de la declaración aduanera dentro de los 3 días laborables, y actualizar simultáneamente los documentos bancarios, para evitar que se prolongue el tiempo de fondos pendientes.
Daniel XuAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Director de Operaciones de Importación y ExportaciónIniciar chat
El control del derecho sobre la mercancía en el comercio de tránsito afecta directamente la seguridad del pago. Se recomienda utilizar conocimiento de embarque a la orden (Order B/L), transfiriendo el derecho sobre la mercancía mediante endoso para asegurar su liberación después de recibir el pago.
La ruta logística debe elegir un esquema de transbordo directo para reducir los eslabones intermedios; la información del puerto de descarga y del puerto de transbordo en el conocimiento de embarque debe coincidir con el mensaje de pago. Si ocurre desestimación de contenedor o cambio de puerto, se debe actualizar inmediatamente el conocimiento de embarque y notificar al banco, garantizando la sincronización del flujo de fondos y el flujo logístico, para evitar el rechazo de pago por parte del banco.
Eric ZhouAños de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Gerente Senior de Divisas y Devolución de ImpuestosIniciar chat
Los pagos en comercio de tránsito deben prestar atención a la fijación de precios en transacciones relacionadas, utilizando el método de precio comparable no controlado para determinar el precio justo, conservando las cotizaciones de mercado de terceros como base, para evitar investigaciones BEPS.
Aprovechar la política de diferimiento del IVA para reducir la doble tributación; al pagar, la factura debe etiquetar claramente el tratamiento fiscal del comercio de tránsito, asegurando el cumplimiento tributario. Además, el impuesto de retención para empresas no residentes debe calcularse por adelantado, para evitar pagos insuficientes después de la deducción de fondos.
Lucas LiuAños de servicio：8Valoración del cliente：5.0
Consultor Senior de OperacionesIniciar chat
La recepción y pago de divisas en comercio de tránsito debe cumplir con las regulaciones de control de divisas. Los mensajes SWIFT deben contener información completa de la transacción (comprador y vendedor, puerto de transbordo, nombre y monto de la mercancía); en los pagos CIPS, se debe completar el código de transacción 121010.
Las cuentas offshore requieren una revisión anual periódica para actualizar la información; si ocurren transacciones anómalas, se debe explicar activamente al banco, para evitar la congelación de la cuenta. Al liquidar divisas, se deben presentar pruebas documentales de consistencia de los cuatro flujos, asegurando el cumplimiento.
Evelyn LiAños de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Responsable de Cumplimiento de Comercio TransfronterizoIniciar chat
Los pagos en comercio de tránsito deben evitar cláusulas blandas en cartas de crédito. El contrato debe especificar claramente el método de pago (transferencia bancaria/carta de crédito), el tiempo de recepción y las responsabilidades por incumplimiento.
La revisión de cartas de crédito debe excluir cláusulas blandas como "el conocimiento de embarque será endosado por el solicitante", para prevenir la pérdida de control del derecho sobre la mercancía. Conservar todos los documentos legales de pago (contrato, conocimiento de embarque, acuse de recibo de mensajes), como evidencia para la resolución de disputas, reduciendo el riesgo legal.
Jason WuAños de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Gerente de Logística Internacional y Cadena de SuministroIniciar chat
Los pagos en comercio de tránsito deben incorporarse al modelo de costos de la cadena de suministro, priorizando el uso de CIPS en lugar de SWIFT para reducir comisiones; mediante forwards de compraventa de divisas para fijar el tipo de cambio y reducir pérdidas por diferencia cambiaria; negociar con el banco acuerdos para obtener descuentos en compras al por mayor de divisas. Sincronizar el ciclo de pago con el ciclo logístico (por ejemplo, pagar el 30% del valor de la mercancía después de que llegue al puerto de transbordo), evitando la ocupación prolongada de fondos y mejorando la rotación.