信用状にはいくつの種類がありますか？

関連する紹介

いくつの種類に分けられますか？信用状の種類の区分、信用状はいくつの種類に分けられていますか、信用状の種類をどのように区分しますか。次は詳しくご紹介いたします。

信用状に船荷証券類が添付されているか否かによって、次のように分けられます：

(1) ドキュメント・クレジット（Documentary Credit）

荷為替信用状は手形または書類に基づいて支払われる信用状です。ここでの書類とは、貨物の所有権を示す書類（例えば船荷証券など）や、貨物が届けられたことを証明する書類（例えば鉄道運送状、航空運送状など）を指します。伝票、小包のラベル）。

国際貿易で支払いを処理する際、この種の信用状がほとんど使用されています。

(2) 光票信用証明書

クリーン・クレジットは船荷証券に基づかないで支払うクレジットで、輸送関連の書類は添付されていません。銀行は受取人にクリーン・クレジットで支払う際に、インボイスや前払い明細書などの非船積書類を添付するように求めることもあります。

信用状発行銀行の職責によれば、次のように分類できます：

取消不能な信用状（しょうけんふのうなしんようじょう）。

有効期限内に発行された信用状は、受益者及び関係当事者の同意を得ない限り、一方的に変更または取消することはできません。

(2) 取消可能な信用状。

信用状発行銀行は受益者または関係者の同意を得なくても、いつでも取消可能な信用状であり、信用状には「取消可能」と明記すべきである。

最新の規定によれば、銀行は取消可能な信用状を発行することはできません。

他の銀行による支払い保証があるかどうかに応じて、次のように分類できます：

確認信用状（かくにんしんようじょう）

開設銀行が発行する信用状は、別の銀行が信用状の条件に合致する書類に対する支払義務を履行することを保証します。信用状を確認する銀行は、保証銀行と呼ばれます。

（2）確認なし信用状（かくにんなししんようじょう）

もし開設銀行が発行した信用状が他の銀行によって検証されていない場合。

支払い時間によって次のように分けられます：

即期信用状（そっきしんようじょう）。

信用状開設銀行または支払銀行が為替手形または船積書類を受領した後、信用状条項に従って支払義務を履行する信用状。

(2) 信用状の引き渡し。

信用状を開設する銀行または支払銀行が信用状書類を受領した後、規定された期限内に支払義務を履行することを声明した信用状。

（3）偽りの遠期信用状（ぎりのえんきしんようじょう）。

信用状は、受取人に対して、支払銀行が割引する永久手形を発行するよう要求しており、発行人はすべての利息と費用を負担します。受益者にとって、この種の信用状は実際には依然として回収されるものであり、また信用状には「一回限りの遠期信用状」条項があります。

受益者の権利が信用状を通じて譲渡可能かどうかによって、次のように分けられます：

譲渡可能な信用状（じょうとくかのうなしんようじょう）。

信用状の受益者（第一受益者）が授権、延長、引受け又は議付け支払いを担当する銀行（総称「送金銀行」という）または信用状を提供する銀行です。あなたは中国国内で特別に授権された送金銀行が使用する信用状を申請することができ、信用状の全部または一部を1人または複数の受益者（第二受益者）に譲渡し、自由に取引することもできます。信用状は開設銀行によって明確に「譲渡可能」とマークされなければならず、かつ1回だけ譲渡できます。

（2）譲渡不可信用状（じょうとふかのうしんようじょう）。

受益者は信用状における権利を他人に譲渡することができない信用状です。信用状に「譲渡可能」と明記されていない場合、それは譲渡不可能な信用状です。

回転信用状（かいてんしんようじょう）。

これは、信用状が全部または一部使用された後、それを元の金額にリセットし、指定された回数繰り返し使用できるか、または指定された金額に達するまで使用できることを意味します。それは通常、一括出荷のロットに使用されます。信用状金額のローテーションの場合、元の金額を回復する具体的な方法は以下の通りです。

(1)自動的に循環する。各期間で一定金額を使い切った後、原金額に自動的にリセットでき、開証行（信用状発行銀行）からの通知を待つ必要はない。

(2) 自動的な循環ではありません。各期間において、一定の金額を使い切った後、信用状を元の金額にリセットするには、開設銀行からの通知を待たなければなりません。

(3) 半自動サイクル。これは、一定金額が使い切れた後の数日間、信用状発行銀行は通函減価償却通知を出さず、n日目から自動的に元の金額に回復することを意味します。

分割信用状（ぶんかつしんようじょう）。

2つの信用状の申請者が互いに相手方を受益者として開設する信用状を表しています。2つの信用状の金額は同じか、ほぼ等しく、同時にまたは順番に開設することができます。主にバーター取引、委託加工および補償貿易に用いられます。

裏書き信用状（うらがきしんようじょう）。

また転開信用状とも呼ばれ、受取人が原本信用状の通知銀行または別の銀行に対して、原本信用状を基に内容が近似した信用状を改めて開設することを指し、しかも開設できるのは取消不能信用状に基づいてだけである。バック・ツー・バック信用状は通常中間業者によって開設され、他人の貨物を転売する場合や、両国間で直接取り扱えない場合などに用いられる。貿易の場合、第三者を通じて貿易の移転を行います。原本信用状の金額（単価）は必ず裏書き信用状の金額（単価）よりも大きくなければなりません。裏書き信用状の納期は原信用状の規定よりも早くなければなりません。

前払信用状（まえばらいしんようじょう）。

開設銀行（通知銀行）は受益者に信用状の金額の全部または一部を前払いすることを認可し、開設銀行が返済を保証し利息を負担するものです。開設銀行が先に支払いを行い、受益者は後で書類を提出し、受益者は後で支払いを行います。遠期信用状の場合はその逆です。前払い信用状はクリーン・ペイメント（手形なしでの支払い）で、受取人は信用状に必要な書類を補充する指示を添付しなければならず、出荷書類の引渡し時に、支払銀行は利息を差し引きます。残高を支払った後、商品代金を支払います。

スタンバイ・レター・オブ・クレジット（Standby Letter of Credit）

商業手形信用または保証信用とも呼ばれています。開設銀行が開設申請者の要請に応じて受益者に対して一定の手配を行ったことを証明するものです。つまり、開設銀行は、開設銀行がその義務を履行できなかった場合、受益者は開設銀行に対して返金を要求する権利があります。ただし、受益者が予備信用状の条項に基づいて開設申請者に対して債務不履行の主張を行えば、開設銀行から償還を受けることができます。開設申請者が債務不履行になった場合、受益者が補償を受けるための一つの方法です。

ネゴシエーション・クレジット（Negotiation Credit）

為替手形および／または書類を別の銀行に買い取らせる信用状。受益者は指定銀行または他の銀行に対して議付を提示できる信用状。

一般的には、信用状発行銀行と受取人が二つの国にあるため、受益者が信用状発行銀行に支払いを要求するのは比較的に面倒です。

受益者は事前に現地銀行（引き受け銀行）に手付金を照合させることができ、これは輸出業者のファイナンスに有利である。

信用状の申請者と開設銀行のメリットは、書類の整合性が取れた到着ウィンドウまで支払う必要がないことで、書類の整合性は最終的に開設銀行によって確認されます。開設銀行は議付銀行から発行された書類を有効と見なすことができ、不整合がある場合には支払いを拒否することができます。